各相關(guān)保險機(jī)構(gòu)、北京保險行業(yè)協(xié)會、北京保險中介行業(yè)協(xié)會:

為進(jìn)一步加強(qiáng)銷售人員行為管控，維護(hù)銷售人員合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等法律及監(jiān)管規(guī)定，現(xiàn)就人身險銷售人員自保件和互保件管理有關(guān)問題通知如下：

一、本通知所稱自保件，是指銷售人員作為投保人、被保險人或受益人的保險合同。

本通知所稱互保件，是指由銷售人員銷售，投保人、被保險人或受益人為同一保險機(jī)構(gòu)另一名銷售人員的保險合同。

二、本通知所稱保險機(jī)構(gòu)，是指北京地區(qū)依法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的人身保險公司、保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)人。

本通知所稱銷售人員，是指保險機(jī)構(gòu)的個人保險代理人和其他從事保險銷售的人員。

三、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全自保件和互保件管理制度，內(nèi)容包括但不限于相關(guān)保單權(quán)利義務(wù)、投保審批流程、業(yè)績考核、風(fēng)險監(jiān)測、糾紛處理、責(zé)任追究等方面。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員為親屬購買保險的管理。

四、保險機(jī)構(gòu)不得以購買保險產(chǎn)品作為銷售人員入司、轉(zhuǎn)正或晉級的條件。

五、保險機(jī)構(gòu)不得允許自保件和互保件參與任何形式的業(yè)績考核和業(yè)務(wù)競賽。

六、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格管控自保件、互保件核保流程，對銷售人員的財務(wù)狀況、繳費能力等進(jìn)行必要審核，確保銷售人員根據(jù)實際保險需求和經(jīng)濟(jì)實力購買自保件和互保件。

七、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證購買保險產(chǎn)品的銷售人員依法享有投保人、被保險人的相關(guān)權(quán)利，包括知情權(quán)、猶豫期內(nèi)撤單、變更或解除保險合同等權(quán)利。

八、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)在保險單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實、完整的記錄保險銷售人員的姓名、工號。

九、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對自保件、互保件的繼續(xù)率、業(yè)務(wù)比例等進(jìn)行必要的風(fēng)險監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題及時處置。

十、保險機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善處理自保件、互保件引發(fā)的投訴舉報，采取有效措施防范化解相關(guān)風(fēng)險。

十一、保險機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)離職銷售人員在自保件和互保件業(yè)務(wù)中存在違規(guī)違紀(jì)行為的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《北京保險機(jī)構(gòu)銷售人員處罰信息登記管理辦法》錄入處罰信息。

十二、本通知自印發(fā)之日起實施。法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會對自保件、互保件另行規(guī)定的，從其規(guī)定。

關(guān)鍵詞： 北京 銀保 監(jiān)局 不得