29日，銀保監(jiān)會接連發(fā)布兩封罰單，分別面向北大方正人壽及永達理保險經紀有限公司（以下簡稱永達理）。其中，北大方正人壽涉及關聯(lián)交易季度報告中總資產數(shù)據(jù)填報錯誤問題，被罰款30萬元，相關責任人罰款5萬；永達理則存在投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益，及未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險，合計被罰40萬元，兩名相關責任人合計被罰20萬元。

分別來看。罰單顯示，北大方正人壽存在的違法行為是，在2018年全年及2019年第一、二季度，北大方正人壽向中國銀保監(jiān)會報送的關聯(lián)交易季度報告中總資產數(shù)據(jù)填報錯誤，6個季度分別多填1500萬元、多填2100萬元、少填500萬元、多填300萬元、多填1.36億元和多填1.72億元，由此導致關聯(lián)交易大類資產投資余額、全部投資余額占總資產比例數(shù)據(jù)填報錯誤。

北大方正人壽資產管理中心負責報送資金運用相關的關聯(lián)交易季度報告。時任北大方正人壽首席投資官奚丹，全面主持資產管理中心工作，對上述違法行為負有直接責任。

對此，銀保監(jiān)會對北大方正人壽罰款30萬元；對奚丹警告并罰款5萬元。

另一家機構永達理存在兩項違規(guī)行為，一是給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益。罰單顯示，永達理2018年上半年、下半年分別組織業(yè)務人員及其親屬、客戶參加“高峰會議”“極峰會議”，并出境旅游。部分客戶出境費用由公司業(yè)務人員支付至公司賬戶,其中上半年“高峰會議”活動中，28名客戶的費用由公司業(yè)務人員代為支付，涉及金額66.7萬元；下半年“極峰會議”活動中，15名客戶的費用由公司業(yè)務人員代為支付,涉及金額33.82萬元。

李懷三時任公司副總經理，分管風控、合規(guī)、活動宣傳等，對該違法行為負有直接責任。

二是永達理未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險，據(jù)了解，永達理年度審計報告顯示，其2017年主營業(yè)務收入為15.35億元。公司2018年投保的職業(yè)責任保險累計賠償限額為5000萬元，保險期限為2018年7月19日至2019年7月18日，不符合《保險經紀人監(jiān)管規(guī)定》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2018年第3號）第五十六條關于保險經紀公司投保的職業(yè)責任保險“一年期保單的累計賠償限額不得低于人民幣1000萬元，且不得低于保險經紀人上年度的主營業(yè)務收入”的規(guī)定。吳怡珍時任公司管理部負責人，負責管理投保職業(yè)責任保險，對該事項負有直接責任。

基于此，銀保監(jiān)會指出，永達理上述給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益的行為，根據(jù)相關法律，對永達理罰款30萬元；對李懷三警告并罰款10萬元；上述未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險的行為，對永達理罰款10萬元；對吳怡珍警告并罰款10萬元。

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