美東時(shí)間3月15日盤后，諾亞財(cái)富（NYSE：NOAH）發(fā)布未經(jīng)審計(jì)的2020年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。2020年，諾亞財(cái)富凈收入33億元，同比下降2.5%；凈虧損7.45億元，去年盈利8.2億元。

諾亞財(cái)富將“承興案”和解費(fèi)用部分計(jì)入第四季度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，期內(nèi)凈虧損15億，去年盈利1.02億。報(bào)告稱，在2020年8月25日，諾亞宣布承興案信貸基金投資者的和解協(xié)議，相關(guān)的一次性結(jié)算費(fèi)用金額為18.289億元。諾亞財(cái)富方面表示，全年凈收入下降主要因其他服務(wù)費(fèi)減少，全年虧損的原因是18億“承興案”和解費(fèi)。

據(jù)此前披露，歌斐資產(chǎn)為承興國(guó)際相關(guān)第三方公司提供供應(yīng)鏈融資總金額為34億人民幣，有關(guān)第三方涉及欺詐。該案曾導(dǎo)致承興國(guó)際控股(02662.HK)實(shí)控人羅靜被拘留，并因涉嫌合同詐騙罪被起訴，京東前員工也卷入其中。

諾亞財(cái)富在半年多前決定向投資者提出和解要約，投資者將被授予一定數(shù)量的限制性股票單位后（Restircted share units， RSU），期限通常不超過10年，接受要約的投資者需同意放棄其與承興產(chǎn)品相關(guān)的所有未償法律權(quán)利，并不可撤銷地免除索賠。授予RSU后，投資者將獲得公司A類普通股。

截至報(bào)告期末，約67.5%的“承興案”投資者接受了該和解提案，占承興基金未償余額的70.6%。諾亞財(cái)富根據(jù)向投資者發(fā)行的RSU的公允價(jià)值入賬12億。諾亞目前沒有為剩余未結(jié)算的部分制定新的計(jì)劃，不排除未來按照類似條款結(jié)算，因此確認(rèn)了5億的潛在負(fù)債。

就諾亞財(cái)富2020年業(yè)務(wù)表現(xiàn)，諾亞全年凈收入為33億元。其中，在財(cái)富管理業(yè)務(wù)板塊，一次性傭金凈收入為7.62億，同比下降17.5%，主要因?yàn)橐咔閷?dǎo)致代銷的保險(xiǎn)產(chǎn)品減少；經(jīng)常性服務(wù)費(fèi)收入為12.77億元，同比增長(zhǎng)11.1%；績(jī)效收入增加，由于共同基金和私募股權(quán)基金業(yè)績(jī)收入增加；其他服務(wù)費(fèi)收入縮水，受疫情影響導(dǎo)致增值服務(wù)減少。

在財(cái)富管理業(yè)務(wù)上，截至2020年末，諾亞財(cái)富注冊(cè)總戶數(shù)36萬，第四季度活躍客戶數(shù)5268，其中不包括僅參與共同基金的客戶，第四季度發(fā)行金融產(chǎn)品總值213億，主要因共同基金和私募股權(quán)產(chǎn)品發(fā)行量增長(zhǎng)。

截至年末，諾亞財(cái)富客戶經(jīng)理數(shù)1231人，同比減少4.4%，主要由于公司精簡(jiǎn)運(yùn)營(yíng)人力，核心“精英”關(guān)系經(jīng)理離職率為5.1%。2020年初，諾亞財(cái)富曾發(fā)布降薪倡議書。報(bào)告顯示，第四季度，薪酬成本增加。

在資管業(yè)務(wù)上，諾亞財(cái)富通過歌斐資產(chǎn)展業(yè)，截至年末，管理的總資產(chǎn)為1528億元，同比減少10.2%，原因是某些產(chǎn)品自愿贖回。全年，資管業(yè)務(wù)經(jīng)常性服務(wù)費(fèi)6.4億，同比減少6.4%；基于業(yè)績(jī)的收入凈額為1.8億元，同比增105%，主要受益于私募股權(quán)產(chǎn)品業(yè)績(jī)。

其資管產(chǎn)品類型包括私募股權(quán)、房產(chǎn)、信貸、股票和多策略基金。2020年，私募股權(quán)基金在在管資產(chǎn)中的占比擴(kuò)大至74%。

值得注意的是，在第四季度開始，諾亞財(cái)富推出“諾亞數(shù)字智能”（Noah Digital Intelligence）平臺(tái)，涉及保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。報(bào)告指出，該平臺(tái)負(fù)責(zé)人是原眾安在線（06060.HK）總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO陳勁。

2020年1月，眾安在線公告，陳勁因個(gè)人事務(wù)安排，辭任公司執(zhí)行董事和投資決策委員會(huì)主任，董事長(zhǎng)歐亞平任投資決策委員會(huì)主任。自2014年加入后，如今陳勁徹底告別眾安，曾被傳出入職美年大健康母公司天億投資集團(tuán)。早在2019年7月，陳勁卸任眾安總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO的消息公開。原副總經(jīng)理兼首席業(yè)務(wù)官姜興接任。陳勁目前任諾亞智能CEO。

據(jù)披露，2020年第四季度，諾亞財(cái)富對(duì)借款人提供抵押擔(dān)保短期貸款業(yè)務(wù)，在貸款和其他業(yè)務(wù)的凈收入為400萬元，同比減少92.9%，原因是自2019年下半年以來貸款發(fā)放減少，并因薪酬和福利減少，相關(guān)運(yùn)營(yíng)成本的費(fèi)用降低。全年，貸款和其他業(yè)務(wù)給諾亞帶來了6400萬凈收入，同比下降77.9%。

目前，諾亞財(cái)富官網(wǎng)介紹的信貸及其他業(yè)務(wù)中，主要涉及諾亞融易通小額貸款有限公司、諾亞（上海）融資租賃有限公司和諾亞（上海）阿客網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的小額貸款、融資租賃和信貸科技業(yè)務(wù)。

在現(xiàn)金流方面，截至2020年末，諾亞財(cái)富擁有現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物50億，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流入7.9億，因投資活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流入3.5億，因融資活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流出3.7億。

諾亞財(cái)富聯(lián)合創(chuàng)始人兼CEO汪靜波提到，2020年業(yè)績(jī)反彈，達(dá)成總交易額達(dá)947億。諾亞預(yù)計(jì)，標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品交易價(jià)值增長(zhǎng)，并將進(jìn)一步加大在IT基礎(chǔ)和在線平臺(tái)的開發(fā)，2021年歸屬于股東的凈收入將在12億到13億元之間。

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