中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊，12月25日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，徽商銀行存在四大違規(guī)行為，被罰款290萬(wàn)元。包括徽商銀行投資與理財(cái)總監(jiān)在內(nèi)的七人被處以警告以及不同金額罰款的行政處罰。此外，徽商銀行合肥分行因違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，被罰款40萬(wàn)元。

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，徽商銀行存在以下違規(guī)行為：

一、同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門(mén)管理不到位；

二、信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓；

三、同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎；

四、同業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分類不實(shí)。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，銀保監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局給予其罰款290萬(wàn)元的行政處罰。

此外，黃曉艷歷任徽商銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理、投資與理財(cái)總監(jiān)，對(duì)以下事實(shí)負(fù)責(zé)：

1.任投資與理財(cái)總監(jiān)期間，對(duì)該行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門(mén)管理不到位的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員。

2.任資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理期間，對(duì)該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

安徽監(jiān)管局給予黃曉艷警告并處罰款30萬(wàn)元的行政處罰。

孫海來(lái)時(shí)任徽商銀行股份有限公司金融同業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作），對(duì)該行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門(mén)管理不到位的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款7萬(wàn)元。

王開(kāi)智時(shí)任徽商銀行股份有限公司北京研發(fā)中心負(fù)責(zé)人，對(duì)以下事實(shí)負(fù)責(zé)：

1.對(duì)該行同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

2.在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

安徽監(jiān)管局給予王開(kāi)智警告并處罰款15萬(wàn)元的行政處罰。

周洲時(shí)任徽商銀行股份有限公司北京研發(fā)中心固定收益團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，對(duì)該行同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎的行為負(fù)有直接責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

樊立群時(shí)任徽商銀行股份有限公司上海研發(fā)中心副總經(jīng)理（主持工作），在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款10萬(wàn)元。

李榮慶時(shí)任徽商銀行股份有限公司上海研發(fā)中心總經(jīng)理，在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款10萬(wàn)元。

王先俊時(shí)任徽商銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，對(duì)以下事實(shí)負(fù)責(zé)：

1.在該行信貸資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

2.對(duì)該行同業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分類不實(shí)負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

安徽監(jiān)管局給予王先俊警告并處罰款12萬(wàn)元的行政處罰。

同日，徽商銀行合肥分行因違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，被罰款40萬(wàn)元。責(zé)任人王騰、王勇分別被警告。

資料顯示，徽商銀行是全國(guó)首家由城市商業(yè)銀行、城市信用社聯(lián)合重組成立的區(qū)域性股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在安徽省合肥市，1997年4月4日注冊(cè)成立。2005年12月28日正式合并安徽省內(nèi)蕪湖、馬鞍山、安慶、淮北、蚌埠5家城市商業(yè)銀行，及六安、淮南、銅陵、阜陽(yáng)科技、阜陽(yáng)鑫鷹、阜陽(yáng)銀河、阜陽(yáng)金達(dá)等7家城市信用社。2013年11月12日，徽商銀行在香港聯(lián)合交易所有限公司主板掛牌上市。第一大股東為安徽省能源集團(tuán)有限公司。

徽商銀行三季報(bào)顯示，截至2020年9月末，徽商銀行的資產(chǎn)總額為12743.88億元，負(fù)債總額為11796.45億元，所有者權(quán)益總額為947.43億元。今年1-9月，徽商銀行前三季度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)79.37億元。

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