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【世界速看料】聯(lián)合資信推出3C信評(píng)體系,新增ESG分析要素

記者 張曉迪


【資料圖】

將ESG納入信用評(píng)級(jí)體系,推出3C信評(píng)產(chǎn)品,這是國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信評(píng)理論和實(shí)踐的一次創(chuàng)新。

2月22日,在聯(lián)合資信舉辦的2023年度中國債券市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)展望論壇上,聯(lián)合資信總裁助理陳茵及聯(lián)合見智科技有限公司(以下簡稱:“聯(lián)合見智”)信用管理部總經(jīng)理王存對(duì)上述3C信用體系和3C信評(píng)應(yīng)用產(chǎn)品進(jìn)行了介紹。

陳茵稱,目前該產(chǎn)品還在試用階段,計(jì)劃在2月底3月初正式開通使用。

據(jù)陳茵介紹,3C評(píng)級(jí)方法是對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)營、財(cái)務(wù)兩大要素進(jìn)行調(diào)整和完善基礎(chǔ)上,新增對(duì)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力的專項(xiàng)分析和評(píng)估。企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力是指企業(yè)不斷鞏固、保持和提升核心競(jìng)爭(zhēng)力以推動(dòng)自身持續(xù)發(fā)展的能力,主要包括發(fā)展韌性、財(cái)務(wù)彈性和ESG(環(huán)境責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、公司治理)。

該評(píng)級(jí)方法突破了傳統(tǒng)“經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)+財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”的二維分析框架,更加全面準(zhǔn)確地反應(yīng)企業(yè)的信用水平,能夠?yàn)閭袌?chǎng)的參與者提供更好的信用風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)。

據(jù)王存介紹,該3C評(píng)級(jí)樣本涵蓋工商、公用和金融板塊36個(gè)行業(yè)5500多家企業(yè),基本覆蓋全市場(chǎng)全行業(yè)公開數(shù)據(jù)可得的樣本,包括發(fā)債企業(yè)和上市公司。

在此評(píng)級(jí)框架下,基于企業(yè)經(jīng)營能力、財(cái)務(wù)能力和可持續(xù)發(fā)展能力三個(gè)維度的綜合評(píng)價(jià),得出受評(píng)主體模型基礎(chǔ)信用級(jí)別R0 ;然后根據(jù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行校準(zhǔn),得到個(gè)體初始信用級(jí)別R1 ;再由評(píng)級(jí)專家總結(jié)給出調(diào)整因素以及調(diào)整規(guī)則,對(duì)企業(yè)自身難以量化、非常態(tài)性的因素進(jìn)行定性分析和調(diào)整,得到個(gè)體信用等級(jí)R2,最后根據(jù)對(duì)外部支持的力度判斷,得到發(fā)行人主體信用級(jí)別R3 。最終,根據(jù)上述評(píng)級(jí)級(jí)別形成報(bào)告結(jié)論。

在當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)常態(tài)化,債務(wù)展期等“花式違約”加大評(píng)級(jí)難度背景下,3C評(píng)級(jí)整體呈現(xiàn)高區(qū)分度特征。

據(jù)介紹,3C評(píng)級(jí)級(jí)別從CR1至CR10,信用風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別逐步升高,級(jí)別中樞位于CR3ˉ,整體區(qū)分度高,能夠滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。同時(shí),3C級(jí)別和利差之間呈現(xiàn)明顯的單調(diào)性,模型所得結(jié)果具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分度。從違約經(jīng)驗(yàn)來看,3C評(píng)級(jí)體系下級(jí)別的基尼系數(shù)與國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)接近,模型區(qū)分度較高,3C評(píng)級(jí)體系違約前平均信用等級(jí)相對(duì)位置與國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)接近,模型違約預(yù)警能力強(qiáng)。

根據(jù)介紹,該3C信評(píng)產(chǎn)品應(yīng)用場(chǎng)景主要包括投資機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、研究機(jī)構(gòu)。

一位保險(xiǎn)資管內(nèi)評(píng)人士告訴界面新聞?dòng)浾撸陙恚珽SG被廣泛采納的可持續(xù)發(fā)展能力的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn),國家也相繼出臺(tái)政策促進(jìn)金融業(yè)踐行ESG理念,他在做內(nèi)評(píng)時(shí),往往先借鑒外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)方案,再根據(jù)項(xiàng)目要求加入ESG等評(píng)級(jí)要素,最終形成內(nèi)評(píng)報(bào)告。

此外,一位擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)官告訴記者,在我國建立健全綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)體系的背景之下,踐行ESG理念已是我國金融業(yè)追求可持續(xù)發(fā)展,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和生態(tài)效益有機(jī)融合目標(biāo)的重要抓手,在具體實(shí)踐中,ESG標(biāo)準(zhǔn)也成為其判斷企業(yè)信用的重要指標(biāo),3C信評(píng)的創(chuàng)新為市場(chǎng)提供了便利。

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