《女性投資理財報告》:受訪女性較男性擁有更多存款
在“養基”成為全民熱潮的同時,不少投資者也加入這一行列,而這其中,女性在投資領域所占據的比例也刷新了不少人的觀念。近日,多份調查報告披露了女性在投資上的比例、持有期、以及偏好產品。其中,有相關報告提到,投資風格保守的女性相對較多,她們也更傾向于穩健風格的產品。更有數據顯示,目前,北京、重慶、上海三地持有“固收+”產品的“養基女孩”平均持有金額領跑全國。在業內人士看來,中國女性對財務規劃具有較高的主動性,并且是自身以及家庭財富管理的主要決策者,是一個非常好的開端。
隨著“女神節”的到來,不少有關女性投資的話題也被廣泛討論。3月8日,富達國際于旗下微信公眾號發布《女性投資理財報告》(以下簡稱《報告》)。據悉,該報告于2021年1月7日至12日期間,在全球六個市場(英國、德國、日本、中國內地、中國臺灣和中國香港)對12038名受訪者進行調查,其中調研覆蓋了2008名年齡在18歲以上的中國內地居民。
據調查數據指出,中國女性擁有更多的存款?!秷蟾妗穬热蒿@示,在調研覆蓋的所有市場中,中國是唯一一個女性比男性擁有更多存款的地區,平均存款金額較男性高7%。此外,上述報告還提到,60%的中國女性受訪者認同自己是一名“投資者”,并有73%的中國女性表示她們正在積極進行財務規劃和投資決策。
數據顯示受訪女性較男性擁有更多的存款,而在投資偏好上,女性則更傾向采取較為謹慎的投資風格?!秷蟾妗诽岬?,男性更傾向權益類投資,有45%的男性持有股票或證券類產品,而女性受訪者這一比例僅為38%。另外,有36%的女性投資者表示她們會采取保守的投資風格,將避免損失作為第一要務。
此外,更有公募內部人士向北京商報記者提到,“雖然我們從投資規劃的角度來說不太區分性別,但我們現在投顧里面管穩健策略的都是女投資經理”。
值得一提的是,受益于女性群體偏穩健的投資偏好,在公募基金中,收益機會較穩定的“固收+”產品(即產品組合中主要資產配置于固定收益產品,同時輔之以權益資產,以達到增強組合收益的策略)也是女性投資的“主角”。針對這一內容,天弘基金統計了旗下“固收+”產品的投資者情況,共涉及283萬名持有人,并發布了“固收+養基女孩調查”(以下簡稱《調查》)?!墩{查》數據顯示,受訪女性平均持有金額達2.3萬元,較男性多一倍。其中,80%的“養基女孩”持有時間超過3年,而持有3年以上的平均收益率也超36%。
除獲得可觀收益外,部分地區女性持有的金額也領跑全國。而北京、重慶、上海三地的女性更是在“固收+”方面實力領跑?!墩{查》指出,“北京大妞”在理財總金額上排名第一,平均持有金額18.5萬;“重慶辣妹子”和“上海囡囡”則分別排名第二、三名,平均持有金額為6.6萬、3.5萬。
雖然長期投資確實能獲得不錯的收益,但需要注意的是,不同類型的產品收益預期也有所不同。天弘基金固收部、固收機構投資部、宏觀研究部總經理姜曉麗提醒道,對于投資者而言,需要認識到投資收益是相對有限的。根據歷史數據表明,如股票類基金,正常來說,優質的股票基金長期的年化回報在15%至20%左右。若是風險偏低的優質固收類產品,長期的年化收益率大概是5%至10%左右。
對于如何選擇“靠譜”的基金經理,姜曉麗提到,需要看基金經理過往的長期歷史業績,尤其是在遇到“熊市”時如何表現。如果在“熊市”期間的表現仍不錯,那這個基金經理大概率具備較強實力。
而對于越來越多女性加入投資行列的意義,富達國際中國區董事長何慧芬表示,中國女性對財務規劃具有較高的主動性,并且是自身以及家庭財富管理的主要決策者,這是一個非常好的開端。鑒于女性往往需要在很多人生目標上做出權衡,她們也需要為更長的退休生活做好準備,因此助力女性釋放她們的投資潛力,才能讓她們在人生各個階段都能享受舒適生活。(記者 孟凡霞 李海媛)
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