華夏時(shí)報(bào)（www.chinatimes.net.cn）記者 王兆寰 北京報(bào)道

【資料圖】

2023年過半，證券行業(yè)的評(píng)估與審核接踵而至。近期，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)向各券商發(fā)布了2023年投資者教育工作評(píng)估結(jié)果的函，通報(bào)了最新的評(píng)估結(jié)果。

按照合并口徑，參與本次評(píng)估的共105家證券公司，其中評(píng)估結(jié)果為A等次公司33家，B等次公司43家，C等次公司29家。

值得注意的是，此次具體評(píng)估結(jié)果是定向告知各證券公司，并在協(xié)會(huì)官網(wǎng)公示A等次公司名單。不過，截至記者發(fā)稿，并未在中證協(xié)官網(wǎng)看到。

據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪進(jìn)一步了解，入選A等的券商表示“終于喘了口氣”，B等券商更是直呼“晉級(jí)A類并不容易”。

在專業(yè)人士看來，督促券商履行社會(huì)責(zé)任，成為優(yōu)質(zhì)的投教工作者，提升并完善投教工作，是促進(jìn)券業(yè)良性生態(tài)建設(shè)并可持續(xù)發(fā)展的應(yīng)有之義，更是踐行企業(yè)ESG的重要內(nèi)容；建議將ESG評(píng)價(jià)體系納入投資者教育議題并識(shí)別相應(yīng)權(quán)重，將該議題實(shí)踐作為評(píng)價(jià)公司社會(huì)支柱表現(xiàn)的重要評(píng)價(jià)依據(jù)，為促進(jìn)證券公司推動(dòng)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展給予客觀、公正、專業(yè)的評(píng)價(jià)。

A類增加

近日，根據(jù)《證券公司投資者教育工作評(píng)估指南》（中證協(xié)發(fā)〔2021〕110號(hào)）和《關(guān)于開展2023年證券公司投資者教育評(píng)估工作通知》（中證協(xié)發(fā)〔2023〕31號(hào)）的要求，經(jīng)自評(píng)、復(fù)評(píng)、復(fù)核等評(píng)估程序，2023年證券公司投資者教育工作評(píng)估結(jié)果已確定。

此次評(píng)估是由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)公司聯(lián)合開展的2023年證券公司投資者教育工作評(píng)估，評(píng)估結(jié)果定向告知各證券公司，并在協(xié)會(huì)官網(wǎng)公示A等次公司名單。

可以看到，這是繼2022年后，第二年開展券商投資者教育工作評(píng)估。2021年5月，《證券公司投資者教育工作評(píng)估指南》（以下簡(jiǎn)稱“《指南》”）發(fā)布，通過建立聯(lián)合評(píng)估機(jī)制，對(duì)證券公司投教工作開展評(píng)估。

2022年7月，中證協(xié)發(fā)布了首次證券公司投資者教育工作評(píng)估結(jié)果，102家具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司參與了評(píng)估。經(jīng)過自評(píng)、復(fù)評(píng)、復(fù)核等評(píng)估程序，最終共評(píng)出A等次公司30家，B等次公司41家，占參評(píng)公司總數(shù)的近70%。

據(jù)悉，該評(píng)估是為引導(dǎo)證券公司做好投資者教育工作，持續(xù)提升投資者教育工作水平開展的綜合性評(píng)估，評(píng)估結(jié)果不是對(duì)證券公司資信狀況及等級(jí)的評(píng)價(jià)，證券公司不得將評(píng)分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。

據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪了解，相比去年，今年入圍A等次的頭部券商增加了不少，不過一些優(yōu)質(zhì)的中小券商仍舊優(yōu)勢(shì)明顯。

“頭部券商和中小券商發(fā)展的側(cè)重點(diǎn)不同，地方特色明顯的券商的投教工作確實(shí)很有亮點(diǎn)，包括投教基地的建設(shè)等。”一位接近中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的人士向《華夏時(shí)報(bào)》記者如是說。

該人士指出，投資者教育及保護(hù)工作一直是監(jiān)管層的重點(diǎn)內(nèi)容，全面注冊(cè)制下，對(duì)投資者們教育，特別是風(fēng)險(xiǎn)教育，更是提上了重要議事日程。對(duì)于券商而言，這不僅是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)工作的一部分，投教水平更是一種軟實(shí)力的體現(xiàn)。

“經(jīng)過一年的努力，進(jìn)入A等次券商也算是有了結(jié)果，等協(xié)會(huì)公布后我們會(huì)對(duì)外公布。”一家深圳的頭部券商負(fù)責(zé)人在接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)說道。

據(jù)悉，2022年投資者教育工作評(píng)估結(jié)果為A等次的券商分別是：安信證券、渤海證券、東北證券、東方財(cái)富證券、東莞證券、方正證券、國(guó)聯(lián)證券、國(guó)融證券、國(guó)泰君安證券、國(guó)信證券、國(guó)元證券、海通證券、恒泰證券、華安證券、華福證券、華泰證券、南京證券、山西證券、申萬(wàn)宏源證券、天風(fēng)證券、西部證券、西南證券、湘財(cái)證券、興業(yè)證券、長(zhǎng)江證券、招商證券、中國(guó)銀河證券、中航證券、中泰證券、中信建投證券。

履行社會(huì)責(zé)任

開展投資者教育工作是證券行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任的重要內(nèi)容，扎實(shí)開展投資者教育評(píng)估工作是督促證券行業(yè)不斷提高投資者保護(hù)水平的重要舉措。

據(jù)了解，投資者教育評(píng)估內(nèi)容主要包括證券公司落實(shí)投教工作要求、建立投教工作體系、開展日常投教工作以及參與或配合四家單位開展投教工作等方面。

目前，證券公司普遍在建立健全投教工作體系、豐富投教實(shí)踐活動(dòng)、推進(jìn)投資者教育納入國(guó)民教育體系、完善投教基地建設(shè)以及踐行普惠金融等方面取得了積極進(jìn)展。

2023年5月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《2022年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報(bào)告》指出，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，著力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，堅(jiān)持投資者保護(hù)初心使命，力求工作實(shí)效，助力注冊(cè)制理念普及，加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)提示，為全面推進(jìn)注冊(cè)制改革創(chuàng)造良好市場(chǎng)環(huán)境。

報(bào)告顯示，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2022年證券公司開展各類宣講宣傳活動(dòng)九千余次，短視頻和直播平臺(tái)宣傳三萬(wàn)余次，累計(jì)發(fā)送防非短信約七百萬(wàn)條，制作并發(fā)放防非宣傳相關(guān)實(shí)物30762個(gè)；67家證券公司合計(jì)走進(jìn)2000所學(xué)校舉辦百人以上投資者教育活動(dòng)，投教賽事活動(dòng)覆蓋近5萬(wàn)名學(xué)生，推進(jìn)投資者教育納入國(guó)民教育體系。

國(guó)元證券相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，證券公司投資者教育工作在證券市場(chǎng)中具有不可替代的重要性，是公司的一項(xiàng)重要職責(zé)。通過投資者教育工作，公司一是可以幫助投資者提高理性投資和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，了解證券市場(chǎng)的知識(shí)和法律法規(guī)；二是可以通過投資者教育平臺(tái)更好地滿足投資者的需求，在促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展方面，起到重要的作用；三是對(duì)推動(dòng)證券行業(yè)的創(chuàng)新和改革，提高行業(yè)的整體素質(zhì)和服務(wù)水平起到了推動(dòng)器的作用。

踐行ESG可持續(xù)發(fā)展

在專業(yè)人士看來，券商領(lǐng)域中并沒有一個(gè)ESG標(biāo)準(zhǔn)。那么，開展投資者教育工作，是否可以作為券商在開展ESG領(lǐng)域工作中的重要一項(xiàng)？

中質(zhì)協(xié)質(zhì)保中心ESG業(yè)務(wù)總監(jiān)解輝在接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，企業(yè)社會(huì)責(zé)任強(qiáng)調(diào)公司努力對(duì)社會(huì)和環(huán)境的影響負(fù)責(zé)，而對(duì)投資者的教育就是在券商領(lǐng)域的企業(yè)社會(huì)責(zé)任的踐行。

解輝分析指出，企業(yè)社會(huì)責(zé)任強(qiáng)調(diào)多利益相關(guān)方視角，關(guān)注的群體相對(duì)較廣。ESG主要從資本市場(chǎng)的投資者角度出發(fā)，聚焦企業(yè)社會(huì)績(jī)效與股東回報(bào)的關(guān)系。而證券行業(yè)的投資和資本屬性，使得其企業(yè)社會(huì)責(zé)任中投資者教育相關(guān)工作內(nèi)容自然成為ESG領(lǐng)域中重要的一項(xiàng)內(nèi)容。

在解輝看來，當(dāng)前，許多券商多以發(fā)行綠色債券作為業(yè)務(wù)工作重點(diǎn)，其實(shí)在該業(yè)務(wù)開展的同時(shí)，對(duì)投資者進(jìn)行“環(huán)境（E）、社會(huì)（S）、公司治理（G）”三個(gè)維度的重要議題篩選、關(guān)鍵參數(shù)指標(biāo)甄別等培訓(xùn)教育工作，既能提升投資者的投資辨識(shí)能力又能幫助投資者增加對(duì)低碳、人權(quán)、合規(guī)體系等領(lǐng)域的認(rèn)知，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)整個(gè)社會(huì)和諧、健康、發(fā)展的回報(bào)。所以，要支持券商在開發(fā)投資業(yè)務(wù)的同時(shí)，開展ESG領(lǐng)域重點(diǎn)議題的過程研究和議題成果的推廣教育工作，實(shí)現(xiàn)“授人予漁”的教育理念。

解輝指出，目前，券商行業(yè)以關(guān)注ESG指數(shù)和ESG報(bào)告披露為主，這樣的做法較為直接、快捷。但是只關(guān)注指數(shù)和披露報(bào)告的行為難以有效解決辨識(shí)企業(yè)“漂綠”、重點(diǎn)議題不披露、投資后可持續(xù)發(fā)展乏力等問題。從國(guó)際領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)來看，對(duì)企業(yè)ESG管理體系的過程監(jiān)控和確立不同行業(yè)重點(diǎn)議題并進(jìn)行定量指標(biāo)評(píng)判是有效解決上述問題的方法。

同時(shí)，適時(shí)地引入ESG管理體系認(rèn)證和子議題的第三方證明也能從“傳遞信任、促進(jìn)發(fā)展”的角度促進(jìn)ESG領(lǐng)域工作的可持續(xù)發(fā)展。

信公股份董事總經(jīng)理何然在接受《華夏時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)直言：投資者教育是ESG風(fēng)險(xiǎn)防范與投資可持續(xù)的重要課題，是金融機(jī)構(gòu)尤其證券類公司應(yīng)當(dāng)管理的重要ESG實(shí)質(zhì)性議題，也是證券公司利益相關(guān)方溝通的重要手段。

何然指出，對(duì)于廣大投資者來說，積極接受投資者教育，有助于提升自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、精準(zhǔn)識(shí)別匹配產(chǎn)品、提高法律思維、明確行權(quán)維權(quán)意識(shí)、深化理性投資理念，可以綜合降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于證券公司，投資者教育是履行社會(huì)責(zé)任，踐行ESG價(jià)值理念的必修課、必選題。開展投資者教育工作應(yīng)當(dāng)遵循適當(dāng)性原則，引導(dǎo)投資者篩選與自身財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)水平相契合的產(chǎn)品及服務(wù)。同時(shí)，投資者教育的方式應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)觸達(dá)、多元溝通與可持續(xù)教育三個(gè)目標(biāo)，以保護(hù)投資者權(quán)益并維護(hù)金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

在何然看來，目前，建議將ESG評(píng)價(jià)體系納入投資者教育議題并識(shí)別相應(yīng)權(quán)重，將該議題實(shí)踐作為評(píng)價(jià)公司社會(huì)支柱表現(xiàn)的重要評(píng)價(jià)依據(jù)，為促進(jìn)證券公司推動(dòng)資本市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展給予客觀、公正、專業(yè)的評(píng)價(jià)。

國(guó)元證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，ESG日益成為國(guó)際共識(shí)，呈現(xiàn)加速發(fā)展趨勢(shì)，公司積極順應(yīng)ESG前沿趨勢(shì)，高度重視ESG工作，其中投資者教育是公司ESG重要議題，是公司履行社會(huì)責(zé)任的重要內(nèi)容。公司通過組織開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投教活動(dòng)，幫助投資者了解證券市場(chǎng)的知識(shí)和法律法規(guī)，樹立理性投資理念，提高投資者的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，促進(jìn)市場(chǎng)穩(wěn)定和行業(yè)創(chuàng)新。

該負(fù)責(zé)人指出，目前，雖然現(xiàn)在券商領(lǐng)域中并沒有一個(gè)ESG標(biāo)準(zhǔn)，但是隨著ESG理念的普及和推廣，越來越多的企業(yè)開始關(guān)注自身的ESG表現(xiàn)，并積極采取行動(dòng)。證券公司通過開展投資者教育，也可以提高自身的ESG形象和聲譽(yù)。

責(zé)任編輯：麻曉超 主編：夏申茶

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