23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會在中國銀行保險監督管理委員會舉行。會上，處置非法集資部際聯席會議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉建設部、農業農村部、商務部、人民銀行、國家市場監督管理總局、證監會相關人員進行發言，重點介紹了當前非法集資形勢特點、相關法律政策及下一步工作安排。

國家市場監督管理總局競爭執法局副局長白京華發言全文如下：

市場監管總局高度重視防范和處置非法集資工作，認真落實黨中央、國務院工作部署，立足職能，從以下三方面積極配合金融監管部門做好防范和處置非法集資工作。

一、發揮企業登記注冊職能，配合開展有關清理整治工作

近年來，部分投資類公司涉嫌從事非法集資等非法金融業務活動，嚴重擾亂經濟和金融秩序，影響社會穩定，極大損害了人民群眾的利益。市場監管總局認真貫徹落實《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發〔2015〕59號)、《互聯網金融風險專項整治工作總體方案》和《開展互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動專項整治工作方案》的工作要求，積極指導地方工商和市場監管部門充分發揮企業登記注冊職能，密切配合有關部門開展對以投資理財名義從事金融活動的機構清理整治工作。不是金融機構、不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中原則上不使用“交易所”“交易中心”“金融”“資產管理”“理財”“基金”“基金管理”“投資管理”“財富管理”“股權投資基金”“網貸”“網絡借貸”“P2P”“股權眾籌”“互聯網保險”“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業(包括存量企業)，要求各地工商和市場監管部門將相關企業注冊信息及時告知金融管理部門，提請金融管理部門對相關企業予以持續關注，并將相關企業列入重點監管對象。

二、以企業信用監管為抓手，夯實防范和處置非法集資工作基礎

一是全面建成國家企業信用信息公示系統，筑牢防范和處置非法集資工作支撐平臺。在2016年底國家企業信用信息公示系統基本建成的基礎上，2017年全面建成國家企業信用信息公示系統。公示系統的全面建成和運用對降低市場交易風險和社會交易成本，防范和處置非法集資工作，促進社會信用體系建設，發揮了重要作用。

二是推進行政處罰信息公開，不斷夯實防范和處置非法集資工作基礎。積極采取多種措施，推動政府部門涉企信息歸集共享工作。推動市場主體登記信息在登記部門與審批部門、行業主管部門間共享應用、互聯互通。目前，公示系統已歸集各類市場主體信用信息5.59億條，市場主體多維全景信用畫像日益清晰精準。為推進防范和處置非法集資工作，更好發揮政府作用，處置非法集資部際聯席會議各部門可通過國家企業信用信息公示系統協同監管平臺開通的專門賬戶，實時多形式查詢涉及非法集資企業相關信息，并依法予以甄別和監管。

三是加強協同監管，建立健全失信企業聯合懲戒機制。認真貫徹落實《失信企業協同監管和聯合懲戒合作備忘錄》，積極推動實施失信聯合懲戒，目前，市場監管總局已參與簽署了涉及稅收征管、上市公司、法院執行等領域聯合懲戒備忘錄28件，聯合懲戒的范圍和影響得到進一步擴大，初步構建失信市場主體“一處違法，處處受限”的信用監管框架。截至2018年3月底，全國經營異常名錄實有市場主體469萬戶，其中企業424萬戶，農民專業合作社35萬戶，嚴重違法失信企業名單實有3.17萬戶，失信被執行人任職限制24.63萬人次。市場監管總局通過中央部門協同監管平臺和全國信用信息共享平臺向各部委提供了企業基礎信息5042萬條(存續企業3362萬條，注銷企業1091萬條，吊銷企業589萬條)、經營異常名錄1108萬條(含列入移出)、嚴重違法失信企業名單3.38萬條。

四是全面實施“雙隨機、一公開”監管，促使企業自律經營。先后出臺《工商總局關于新形勢下推進監管方式改革創新的意見》《工商總局關于做好“雙隨機、一公開”監管工作的通知》等文件， 2018年3月，修訂印發了第二版隨機抽查事項清單，新版清單將企業法定代表人(負責人、執行事務合伙人)、自然人股東身份真實性的核查納入隨機抽查范圍，對及時、準確地發現非法集資等違法違規行為起到重要作用，同時，也對參與或試圖參與非法集資等違法違規行為的企業形成監管震懾，有利于防范非法集資等違法違規行為產生。根據市場監管總局要求，全國市場監管部門每年抽查的企業數量不得少于企業總數的3%。2017年各地市場監管部門共隨機抽查企業92.76萬戶，占實有企業總數的3.73%，通過公示系統公示抽查檢查結果89.78萬戶，公示率為96.78%。

五是實行大數據監管和風險分類監管，提高監管的針對性和有效性。指導各地工商、市場監管部門充分發揮國家企業信用信息公示系統重要作用，加強大數據采集、開放、分析應用，發現違法違規線索，提高風險預判能力。指導充分利用大數據、“互聯網+”、人工智能等新技術，通過隨機抽查、投訴舉報、大數據監測、轉辦交辦，以及輿情監測、社情民意分析等渠道發現監管風險，對高風險市場主體，列為監管重點，實行“雙隨機”定向抽查，增加抽查頻次，加大抽查比例，實現有效、高效監管。

三、依法加強金融廣告監管，積極配合相關部門做好防范和處置非法集資工作

一是積極開展互聯網金融廣告的監測、監管。積極運用大數據、互聯網+等監管方式，充分發揮市場監管總局廣告監管平臺和互聯網廣告監測中心的功能作用，強化對網上、網下發布的金融廣告的監測，及時分發有關線索信息，為廣告監管執法提供資料采集、證據固定、監測信息發布、結果匯總等技術支撐。對公安部門認定涉嫌經濟犯罪以及有關職能部門認為已經構成或者涉嫌構成非法集資活動的，依法責令停止發布相關廣告。

二是加大案件查處力度。指導督促各級工商和市場監管部門充分發揮廣告監管職能作用，積極配合主管部門做好應對和防范金融風險相關工作。各地工商和市場監管部門在互聯網金融廣告整治工作中，堅持網上、網下一體化監管，對廣告市場持續嚴管嚴控。據統計，2017年，全國工商和市場監管系統共查處金融廣告案件428起，罰沒金額2343.58萬元。

三是對整治互聯網金融廣告工作進行再部署再安排。將整治互聯網虛假違法廣告工作納入年度工作要點，明確要求持續開展互聯網金融廣告專項整治工作。2017年原工商總局聯合整治虛假違法廣告聯席會議成員單位等10部門出臺了《嚴肅查處虛假違法廣告維護良好廣告市場秩序工作方案》，明確提出，加大對互聯網金融廣告的監管力度。

四是積極發揮整治虛假違法廣告部際聯席會議作用。召開整治虛假違法廣告部際聯席會議，與銀保監會加強工作協調溝通，共同研究加強金融廣告監管相關問題。與人民銀行金融消保局多次座談溝通，積極配合金融管理部門研究制定金融廣告發布的市場準入清單，研究清單的框架和內容，為互聯網金融廣告整治提供制度支持。將人民銀行納入整治虛假違法廣告部際聯席會議工作機制，更好發揮部際聯席會議作用，形成金融廣告領域監管合力。聯合整治虛假違法廣告部際聯席會議成員單位，對全國14個省市開展聯合督查，其中，互聯網金融廣告是督查的重點之一。

五是積極配合有關部門做好相關工作。積極配合人民銀行對網絡“微盤”“白拿”、一元購、比特幣交易等金融活動研究提出意見，配合有關職能部門完善監管措施，強化對各類新型金融活動的監管。配合人民銀行管控比特幣交易風險，配合人民銀行發布《關于防范代帀發行融資風險的公告》。配合人民銀行參加互聯網金融風險專項整治現場督查工作，派員參加督查組，對江蘇省專項整治工作開展督查。

下一步，市場監管總局將按照《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發〔2015〕59號)的要求，立足本職，切實加強與金融監管部門的協調配合，認真指導地方工商和市場監管部門嚴格依法依規做好登記注冊工作，繼續強化與主管部門的信息共享和聯合懲戒，進一步推動信用監管，依法加強金融廣告的監測、監管，積極做好防范和處置非法集資工作。

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