余額寶一季度規(guī)模增速放緩至6.9% 創(chuàng)同比新低
4月23日,天弘基金管理有限公司(天弘基金)披露天弘余額寶貨幣市場基金(余額寶)2018年第1季度報告,截至一季度末余額寶規(guī)模為16891.84億元,較前一季度,規(guī)模增速進一步放緩至6.9%,當(dāng)季度增速為成立以來同比最低,余額寶的限購調(diào)整對規(guī)模增速控制作用非常明顯。
每逢農(nóng)歷春節(jié)期間,市場資金往往會出現(xiàn)相對緊張局面,貨幣基金收益率會相對走高,貨幣基金規(guī)模亦有明顯增長。據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)顯示,僅2018年前2個月,全市場貨幣基金規(guī)模增長10694.04億元,相較于2017年底,貨幣基金規(guī)模增速為15.8%。
春節(jié)期間市場收益走高的情況對余額寶規(guī)模的影響亦非常直觀,記者梳理了余額寶的季報發(fā)現(xiàn),自成立以來,每逢一季度余額寶均是規(guī)模增長最高的時期。剔除剛余額寶成立初期規(guī)模增速較快的2014年初期數(shù)據(jù),過往三年余額寶1季度規(guī)模增速分別為22.9%(2015年)、22.8%(2016年)、40.9%(2017年),平均增速為28.86%。
從數(shù)據(jù)來看,余額寶規(guī)模增速已經(jīng)遠低于全行業(yè)貨幣基金同期增速,且創(chuàng)成立以來的一季度規(guī)模增速新低。由此可見,余額寶對個人申購、持有額度的調(diào)整、單日申購總額的控制,客觀上對余額寶規(guī)模增速起到了明顯的調(diào)控作用,余額寶規(guī)模增速逐步放緩,整體規(guī)模已經(jīng)較為平穩(wěn)。
余額寶的基金管理人天弘基金表示,余額寶的規(guī)模平穩(wěn),將有利于余額寶繼續(xù)長期穩(wěn)健運行,有利于其持續(xù)為廣大普通投資者創(chuàng)造收益,以更好地實現(xiàn)其普惠金融的產(chǎn)品價值。據(jù)天弘基金公布的數(shù)據(jù)顯示,截至2017年底,余額寶的持有人戶數(shù)為4.74億人,其中超過99%的持有人是個人投資者,人均持有額度僅為3329.57元,小額、分散的特性使余額寶具有天然的穩(wěn)定性,保證了余額寶整體不會因資本市場波動而發(fā)生大幅波動,在一定程度上阻隔了風(fēng)險的傳遞。
為了更好地保持余額寶現(xiàn)金管理工具的基本定位,天弘基金始終把余額寶的流動性管理放在首要位置。余額寶投資組合中的平均剩余期限低于行業(yè)平均標(biāo)準(zhǔn),一季度余額寶的投資組合平均剩余期限僅為52天,其中49.49%的投資組合剩余期限在30天以內(nèi),投資組合中的流動性充足,現(xiàn)金管理工具的定位進一步加強。
針對當(dāng)前的市場環(huán)境,余額寶基金經(jīng)理王登峰認(rèn)為,美聯(lián)儲在3月如期加息,美國長期無風(fēng)險利率受經(jīng)濟和政治影響,波動加大,帶動了全球資產(chǎn)價格調(diào)整;中國央行繼續(xù)實施穩(wěn)健貨幣政策,削峰填谷,2018年1季度市場資金面有所緩和,存單發(fā)行利率有所下行,10年國開債收益率顯著下行。在余額寶的投資管理中,將始終風(fēng)險管理放在組合管理最首要的位置,充分利用大數(shù)據(jù)分析在互聯(lián)網(wǎng)貨幣基金管理中的突出作用,根據(jù)市場環(huán)境的改變,適時調(diào)整資產(chǎn)配置的品種及久期,在風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上,為持有人創(chuàng)造合意收益。
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