中江信托牽涉大連機(jī)床約7.6億元應(yīng)收款“蘿卜章”事件正引起各界關(guān)注。

據(jù)信托百佬匯記者了解，大連機(jī)床集團(tuán)有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“大連機(jī)床”)在2016年8月找中江信托融資6億元，融資過(guò)程中大連機(jī)床提供了其“合法擁有”的對(duì)惠州比亞迪電子有限公司的近7.6億元應(yīng)收債權(quán)。但中江信托高管表示，在起訴追討大連機(jī)床債務(wù)過(guò)程中，證實(shí)上述大連機(jī)床擁有的惠州比亞迪電子應(yīng)收賬款系虛構(gòu)，所蓋公章系蘿卜章。

3月26日，中江信托高管對(duì)信托百佬匯記者表示，公司曾去惠州比亞迪工廠(chǎng)進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查，然而卻陷入了大連機(jī)床精心策劃的“騙局”，從工廠(chǎng)中走出來(lái)的負(fù)責(zé)接待的比亞迪相關(guān)人士可能系大連機(jī)床派的“演員”。

法院發(fā)現(xiàn)應(yīng)收款“黑洞”

2016年8月20日，中江信托發(fā)行了名為“中江國(guó)際?金鶴189號(hào)大連機(jī)床產(chǎn)業(yè)投資集合資金信托計(jì)劃”(下稱(chēng)“金鶴189號(hào)”)的信托產(chǎn)品，融資主體即是大連機(jī)床。

中江信托首席風(fēng)險(xiǎn)官陳華玲對(duì)信托百佬匯記者表示，金鶴189號(hào)合計(jì)募資6億元，共分為一期和二期，每期均為3億元，付息方式為半年付息，資金用途是補(bǔ)充公司流動(dòng)性資金，提升大連機(jī)床的可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力及公司資產(chǎn)流動(dòng)性，還款來(lái)源為大連機(jī)床集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收入。

資料顯示，該筆貸款的風(fēng)控措施包括，大連高金科技為管理層控股投資公司提供擔(dān)保;大連高金科技實(shí)際控制人及其配偶提供連帶責(zé)任擔(dān)保;合約7.59億元應(yīng)收賬款質(zhì)押及其他財(cái)產(chǎn)的抵質(zhì)押擔(dān)保等。

“單純以大連機(jī)床來(lái)融資的話(huà)，我們是不會(huì)相信對(duì)方實(shí)力的，也是看到這筆對(duì)比亞迪電子的應(yīng)收賬款，增加了我們的貸款信心。”陳華玲告訴記者。

不過(guò)，在貸款發(fā)放給大連機(jī)床不久后，大連機(jī)床公募債違約爆發(fā)，后續(xù)中江信托的相關(guān)信托產(chǎn)品利息也沒(méi)有按期兌付。

陳華玲表示，最開(kāi)始公司并不知情，而是大連機(jī)床不按期兌付本息后，中江信托以債務(wù)糾紛為由起訴了大連機(jī)床。在江西省高級(jí)人民法院審理案件過(guò)程中，收到惠州比亞迪電子的書(shū)面回復(fù)，才發(fā)現(xiàn)7.59億元應(yīng)收賬款子虛烏有。

惠州比亞迪電子向江西省高級(jí)人民法院回函稱(chēng)：中江信托向我司出示的《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購(gòu)合同》中所約定的我公司與大連機(jī)床的債權(quán)債務(wù)并不真實(shí)存在，我公司與大連機(jī)床無(wú)任何業(yè)務(wù)往來(lái);前述合同所附帶之《債權(quán)確認(rèn)函》為虛假文件，《債權(quán)確認(rèn)函》所顯示的我公司公章與授權(quán)代理人簽字均為偽造。

陳華玲表示，中江信托此時(shí)才意識(shí)到這并非簡(jiǎn)單的民事債務(wù)糾紛，而是涉及金融詐騙的刑事案件，于是向江西省公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

中江信托：對(duì)方套路太深

在接受信托百佬匯記者采訪(fǎng)時(shí)，中江信托高管認(rèn)為，公司的風(fēng)控和盡職調(diào)查不存在問(wèn)題，而是對(duì)方“套路太深”，所設(shè)騙局“防不勝防”。

“發(fā)生這種事情，從公司風(fēng)控來(lái)說(shuō)是沒(méi)有問(wèn)題的，比如從盡職調(diào)查角度來(lái)說(shuō)，中江信托的人是有去惠州比亞迪現(xiàn)場(chǎng)，進(jìn)行了實(shí)地調(diào)研。”中江信托高管對(duì)記者表示。

中江信托高管認(rèn)為，該起貸款被詐騙系大連機(jī)床有關(guān)負(fù)責(zé)人策劃實(shí)施，涉及的人多達(dá)十幾個(gè)，還包括一些中介機(jī)構(gòu)。

“我們的同事去了惠州比亞迪廠(chǎng)區(qū)，應(yīng)該是大連機(jī)床派人冒充了比亞迪的人從廠(chǎng)區(qū)內(nèi)走出來(lái)大約四五個(gè)接待中江信托的人，和公安機(jī)關(guān)核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，相關(guān)文件是蘿卜章，人也是假的。”中江信托高管對(duì)記者表示，“大連機(jī)床作為這樣一家大型企業(yè)做事毫無(wú)底線(xiàn)，我們防不勝防。”

陳華玲表示，去現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研是要見(jiàn)當(dāng)?shù)氐娜耍?ldquo;由于應(yīng)收賬款是大連機(jī)床的，我們要去比亞迪電子核實(shí)，對(duì)方就帶我們?nèi)チ?，我們很難從公安角度來(lái)識(shí)別從比亞迪電子廠(chǎng)區(qū)走出來(lái)的人的身份。”

涉事產(chǎn)品不準(zhǔn)備剛兌

中江信托高管表示，該起由大連機(jī)床高管策劃實(shí)施的詐騙案，分工明確，有人負(fù)責(zé)搞假合同，有人負(fù)責(zé)刻假公章，有人負(fù)責(zé)扮演比亞迪電子的人。

“我們也無(wú)法想象，一個(gè)這么大的制造企業(yè)會(huì)全套設(shè)局，目前財(cái)務(wù)總監(jiān)和一個(gè)公司副總已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)控制了。”陳華玲表示。

對(duì)于金鶴189號(hào)信托項(xiàng)目的兌付問(wèn)題，中江信托高管表示，已經(jīng)向中國(guó)信托業(yè)保障基金申請(qǐng)了貸款，“公司不會(huì)選擇兜底，實(shí)在不行只能選擇延期兌付了，因?yàn)檫@個(gè)項(xiàng)目風(fēng)控和盡職調(diào)查沒(méi)有問(wèn)題，作為受托人只能盡力維護(hù)投資者利益。”

中江信托高管表示，由于已經(jīng)抓捕了相關(guān)人員進(jìn)行了刑事立案，“盡管大連機(jī)床已經(jīng)在弄破產(chǎn)重整，但我們要求他們償還我們的債務(wù)，因?yàn)檫@塊是贓款，我們會(huì)盡力追贓款挽回?fù)p失，如果還不能兌付，我們只能再申請(qǐng)信托保障基金的貸款。”

回顧2016年，中江信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入27.25億元，凈利潤(rùn)13.84億元。而根據(jù)銀行間市場(chǎng)數(shù)據(jù)，2017年中江信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入9.52億元，凈利潤(rùn)1.68億元，兩項(xiàng)數(shù)據(jù)較2016年大幅下滑。

對(duì)于2017年中江信托業(yè)績(jī)下滑的問(wèn)題，中江信托高管表示，業(yè)績(jī)下滑主要系計(jì)提了國(guó)盛證券的一筆業(yè)績(jī)承諾款。“因?yàn)閲?guó)盛證券資產(chǎn)重組過(guò)程中有一個(gè)業(yè)績(jī)承諾，因此預(yù)提了一筆約4.5億元的應(yīng)付款，導(dǎo)致利潤(rùn)減少。”

中江信托高管表示，2016年業(yè)績(jī)高增長(zhǎng)與出售國(guó)盛證券股權(quán)獲得額外收入有關(guān)，2017年凈利潤(rùn)若加上計(jì)提的國(guó)盛證券業(yè)績(jī)承諾預(yù)付款4.5億元，則與以往的凈利數(shù)據(jù)持平或增長(zhǎng)。

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