11月10日，北京商報記者獲悉，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會養(yǎng)老金業(yè)務(wù)委員會11月8日通過“線上+線下”相結(jié)合的方式在北京召開2022年第二次會議。證監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人對行業(yè)提出的養(yǎng)老金產(chǎn)品納入范圍、投資對象、投顧服務(wù)、估值標(biāo)準(zhǔn)等意見建議進(jìn)行了回應(yīng)，并表示個人養(yǎng)老金賬戶和投資的相關(guān)準(zhǔn)備工作已就緒，個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品和銷售機(jī)構(gòu)名錄將于近期發(fā)布。

(相關(guān)資料圖)

與此同時，繼銀行業(yè)啟動個人養(yǎng)老金開通訂閱通知和預(yù)約開立個人養(yǎng)老金賬戶工作后，多家基金公司也表示已經(jīng)為個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開發(fā)及發(fā)展做了充足準(zhǔn)備。有市場人士表示，個人養(yǎng)老金展業(yè)在即，與個人養(yǎng)老金的投資組合對接，有利于提升基金知名度。而對投資者而言，長期持續(xù)運(yùn)作與專業(yè)的資產(chǎn)配置能力是投資者選擇個人養(yǎng)老金基金服務(wù)的關(guān)鍵所在。

首批通過測試公募名單出爐

個人養(yǎng)老金投資公募基金再現(xiàn)新進(jìn)展，不少基金公司通過驗(yàn)收測試，蓄勢待發(fā)。北京商報記者從多方獲悉，截至11月10日，已有10余家公募通過個人養(yǎng)老金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試。

自個人養(yǎng)老金投資公募基金政策及其監(jiān)管細(xì)則發(fā)布后，已有部分基金管理人收到來自中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱“中國結(jié)算”，又稱“中登公司”）“關(guān)于個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試結(jié)果”的通知。11月10日，北京商報記者從多方獲悉，包括易方達(dá)、華夏、廣發(fā)、招商、博時、匯添富、南方、嘉實(shí)、交銀施羅德、天弘、銀華、建信基金在內(nèi)的10余家公募均通過測試，成為首輪通過測試的基金公司。

據(jù)了解，個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺是中國結(jié)算根據(jù)中國證監(jiān)會授權(quán)建設(shè)、運(yùn)營并管理的，為個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)提供支持的信息服務(wù)的平臺。通過該平臺，能夠?qū)崿F(xiàn)資金賬戶行、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)相關(guān)參與主體的信息數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)。

其中，銀華基金表示，公司已于10月底完成了與個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺、人社部、各資金賬戶銀行的四方聯(lián)合測試工作，成為首批通過平臺驗(yàn)收測試的基金公司。另據(jù)交銀施羅德基金介紹，與中登公司和銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)測試對接確已完成。個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)落地過程中銷售、登記、清算各個環(huán)節(jié)的測試也順利完成。

嘉實(shí)基金也向北京商報記者表示，個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試的順利進(jìn)行，標(biāo)志著公募基金等相關(guān)機(jī)構(gòu)全面參與和服務(wù)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎(chǔ)，為進(jìn)一步助力國家多層次養(yǎng)老保障體系建設(shè)，配合個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)實(shí)施提供保障。

同樣首批通過測試的華夏基金也提到，通過測試是相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的展業(yè)條件之一。相關(guān)聯(lián)網(wǎng)測試的順利進(jìn)行，意味著個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開展的系統(tǒng)準(zhǔn)備再下一城。

而在財經(jīng)評論員郭施亮看來，個人養(yǎng)老金是基礎(chǔ)養(yǎng)老金的重要補(bǔ)充，目前公募基金通過平臺驗(yàn)收測試，意味著個人養(yǎng)老金運(yùn)作的準(zhǔn)備工作基本上到位，接下來很快會開啟個人養(yǎng)老金的個人認(rèn)購參與流程。

但北京商報記者也從業(yè)內(nèi)人士處獲悉，目前有個別基金公司仍在測試過程中，還有機(jī)構(gòu)雖完成了測試但尚未收到正式的通過報告。在公募基金積極行動下，個人養(yǎng)老金投資也在加快落地實(shí)施。

個人養(yǎng)老金服務(wù)更進(jìn)一步

多家基金公司向北京商報記者表示，已經(jīng)為個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開發(fā)及發(fā)展做了充足準(zhǔn)備。例如，南方基金表示，已在信息系統(tǒng)、風(fēng)控制度、投研團(tuán)隊(duì)等方面做出準(zhǔn)備。其中，在養(yǎng)老FOF領(lǐng)域，進(jìn)行了完善的人員團(tuán)隊(duì)儲備和信息化系統(tǒng)搭建，并形成了目標(biāo)風(fēng)險和目標(biāo)日期兩大系列，基本覆蓋了高中低三檔風(fēng)險偏好的產(chǎn)品矩陣。

除南方基金外，不少公募基金已強(qiáng)化個人養(yǎng)老金投資服務(wù)，更有基金管理人以期為投資者提供更全方位、多元化的養(yǎng)老投資服務(wù)。據(jù)萬家基金介紹，其已經(jīng)參加并有序推進(jìn)中登公司關(guān)于個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗(yàn)收測試。從產(chǎn)品資質(zhì)審核、系統(tǒng)技術(shù)對接等多個層面做好了充足的準(zhǔn)備，爭取第一時間在各個平臺為廣大投資人提供優(yōu)質(zhì)的個人養(yǎng)老金投資服務(wù)。

伴隨個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的穩(wěn)步推進(jìn)，匯添富基金強(qiáng)調(diào)，將持續(xù)強(qiáng)化公司在投資管理、產(chǎn)品設(shè)計、客戶服務(wù)、系統(tǒng)建設(shè)等各方面的核心能力。此外，銀華基金當(dāng)前在直銷平臺也同步完成了個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的開發(fā)工作。

而為了更全面參與和服務(wù)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，嘉實(shí)基金也表示，目前公司已進(jìn)行了多方能力的儲備。近期，嘉實(shí)已在其直銷平臺上線“養(yǎng)老專區(qū)”，同時建立養(yǎng)老目標(biāo)基金投研團(tuán)隊(duì)，并成立了FOF投資部。

郭施亮總結(jié)表示，從投資組合的選擇上，上述個人養(yǎng)老金平臺測試參與者具有較大的主動權(quán)與靈活性。成熟的公募基金例如FOF等，在通過個人養(yǎng)老金平臺測試及相關(guān)業(yè)務(wù)開發(fā)后可能更具有吸引力。通過個人養(yǎng)老金的投資組合對接，更有利于提升基金知名度與競爭力。從投資者的角度出發(fā)，選擇個人養(yǎng)老金基金服務(wù)應(yīng)優(yōu)選出業(yè)內(nèi)知名度高、經(jīng)營投資運(yùn)作時間比較長的基金公司。總而言之，長期持續(xù)運(yùn)作與專業(yè)的資產(chǎn)配置能力依然是投資者選擇的關(guān)鍵所在。

北京商報記者劉宇陽實(shí)習(xí)記者郝彥

關(guān)鍵詞： 個人養(yǎng)老金