原標題：工行、招行、平安等多家銀行暫停智能投顧產(chǎn)品購買，業(yè)內(nèi)相關(guān)服務或均面臨調(diào)整

日前，關(guān)于銀行暫停智能投顧產(chǎn)品購買的消息引發(fā)市場關(guān)注。藍鯨財經(jīng)通過查詢多個銀行APP發(fā)現(xiàn)，包括工商銀行、招商銀行、平安銀行在內(nèi)的多家銀行都暫停了智能投顧服務的相關(guān)服務或部分服務。

有銀行客服對藍鯨財經(jīng)表示，今年11月監(jiān)管對基金投資組合策略建議活動提出統(tǒng)一規(guī)范要求，根據(jù)監(jiān)管要求，業(yè)內(nèi)相關(guān)服務均需要進行調(diào)整。

此外，華東地區(qū)某城商行工作人員也向藍鯨財經(jīng)指出，相關(guān)服務“給人感覺還不成熟，客戶數(shù)量很少”。

具體來看，藍鯨財經(jīng)查閱工商銀行APP發(fā)現(xiàn)，從12月4日起，工行智能投顧服務“AI投”暫停產(chǎn)品申購，贖回及調(diào)倉交易不受影響。該行“AI投”服務包括AI智投、AI指數(shù)、AI策略三個板塊。據(jù)工行APP介紹，AI智投基于海量數(shù)據(jù)，智能選取基金產(chǎn)品，構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，分散投資風險，為客戶獲得相應收益。AI策略則是在工行渠道向客戶提供的基金公司策略組合服務。

招商銀行推出的“摩羯智投”目前也已暫停購買。該行APP相關(guān)頁面顯示，該行正在對摩羯智投進行規(guī)范改造，將暫停購買功能，原持倉客戶的贖回和調(diào)倉交易不受影響，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務的風險。

除此以外，“平安智投”系平安銀行此前推出的智能投顧服務，而如今，該服務已不在平安銀行的服務列表中。當記者直接搜索并查詢平安智投相關(guān)介紹時，點擊進去的頁面已不能完整顯示。

浦發(fā)銀行智能投顧服務“極客智投“則于7月起便暫停了部分功能。該行APP顯示，“我行極客智投業(yè)務部分功能將于2021年起逐步下線，自2021年7月27日起僅保留持倉查詢、贖回等功能，將不再提供各類建議或提醒服務?！?/p>

同時，江蘇銀行的“阿爾法智投”服務顯示，該業(yè)務目前正在優(yōu)化升級，期間暫不提供新增購買、追加購買及優(yōu)化調(diào)倉服務，贖回業(yè)務可正常進行。

招行客服對藍鯨財經(jīng)表示，2021年11月，監(jiān)管對基金投資組合策略建議活動提出統(tǒng)一規(guī)范要求，根據(jù)監(jiān)管要求，業(yè)內(nèi)包括摩羯智投等在內(nèi)的相關(guān)服務均需要進行調(diào)整。

據(jù)悉，11月初，一則《關(guān)于規(guī)范基金投資組合策略建議活動的通知》草案引起市場關(guān)注。通知對基金投資組合策略建議活動的業(yè)務性質(zhì)進行界定，明確指出，提供基金投資組合策略建議活動為基金投資顧問業(yè)務，應當遵守《基金法》和《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》中關(guān)于基金投資顧業(yè)務資格管理、行為規(guī)范等有關(guān)要求。

在規(guī)范整改安排上，待通知正式發(fā)布之后，機構(gòu)不得新增開展不符合《試點通知》的提供基金投資組合策建議活動，包括不得展示或上線新的基金投資組合策略，已上線基金投資組合策略不得新增客戶，不得允許存量客戶追加組合策略投資。同時，各公司還應當以顯著方式提示存量客戶：正在對提供基金投資建議活動進行規(guī)范整改，后續(xù)存在不能持續(xù)提供服務的風險。

值得一提的是，華東地區(qū)某城商行工作人員向藍鯨財經(jīng)指出，智能投顧相關(guān)服務“給人感覺還不成熟，客戶數(shù)量很少”。

據(jù)了解，12月10日，招行摩羯主理人團隊在《感謝信任，一路相伴——致摩羯智投持有人》一文中指出，摩羯智投已連續(xù)5年為客戶提供服務，累計服務客戶數(shù)超過20萬。

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