近日，警方破獲一起特大非法套現(xiàn)案。嫌疑人作案方式前所未有，活動(dòng)范圍遍布全國(guó)十幾個(gè)省份，涉案金額近百億元。

據(jù)江蘇城市頻道報(bào)道，2020年8月中旬，中國(guó)人民銀行揚(yáng)州市中心支行在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，江都區(qū)兩位市民李某、王某的信用卡賬戶異常活躍。2019年至今，兩人名下的銀行卡每月流水在近百萬元，最高時(shí)可達(dá)近千萬元。但蹊蹺的是，李某二人是月工資數(shù)千元的工薪階層，且這些消費(fèi)發(fā)生地點(diǎn)也都不在本地，而是在湖北等地。

警方隨即依法傳喚李某和王某，發(fā)現(xiàn)兩人鉆了部分銀行推廣掃碼支付、給商戶掃碼收款免手續(xù)費(fèi)的政策空子，利用虛假交易，賺取銀行卡積分并套取現(xiàn)金或積分。比如某銀行曾經(jīng)出過一個(gè)活動(dòng)，月消費(fèi)量達(dá)到80萬元，則可返利8000元，李某、王某雖然支付手續(xù)費(fèi)，與返利相比，他們還是處于盈利狀態(tài)。

此外，警方對(duì)李某、王某的流水統(tǒng)計(jì)后還發(fā)現(xiàn)，背后有團(tuán)伙在幫助二人進(jìn)行虛擬交易套現(xiàn)，并從中抽成，且金額巨大，已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。資金流向顯示，這些虛假消費(fèi)的錢，被匯總轉(zhuǎn)到湖北楊某賬戶上。隨后，民警在楊某的筆記本電腦上，起獲了交易賬本，發(fā)現(xiàn)其套現(xiàn)金額達(dá)到2億多元。案件信息還顯示，楊某賬號(hào)上的大量資金，則流向了深圳一位名為孫某的賬號(hào)下，孫某的資金流又流向全國(guó)各地。自此，一個(gè)以孫某為首的非法套現(xiàn)團(tuán)伙浮出水面。

據(jù)揚(yáng)州公安局江都區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)一位民警介紹，孫某于2019年12月到2021年4月期間，手中共掌握了180余個(gè)商戶二維碼，他從這些商戶二維碼獲利至少萬分之五，統(tǒng)計(jì)下來，總套現(xiàn)金額達(dá)16個(gè)億。隨后，21名在團(tuán)伙中分工協(xié)作的“骨干分子”相繼落網(wǎng)，總涉案金額近百億元。目前，此案仍在進(jìn)一步偵辦中。

全國(guó)首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)案

據(jù)江都警方官方微信，該案也是全國(guó)首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)的案件，嫌疑人作案方式前所未有，活動(dòng)范圍遍布全國(guó)十幾個(gè)省份。

2020年8月，因發(fā)現(xiàn)李某、王某的銀行賬戶異常活躍，中國(guó)人民銀行揚(yáng)州市中心支行向江都分局經(jīng)偵大隊(duì)移送李某二人涉嫌洗錢犯罪線索。警方偵查發(fā)現(xiàn)，李某二人為普通工薪階層，每月有較為穩(wěn)定的數(shù)千元收入，但兩人名下的銀行卡每月出入金額都在數(shù)百萬元以上，與各自的收入水平明顯不符。

在調(diào)查中，李某二人交代，他們發(fā)現(xiàn)不少銀行都在推行便民政策：在工商部門注冊(cè)的正規(guī)商戶可以辦理收款二維碼，免交易手續(xù)費(fèi)，且民宿、汽修廠等規(guī)模稍大的商戶免收手續(xù)費(fèi)的額度非常大。于是二人分別申請(qǐng)了大量的信用卡，用家人的名義辦理了多個(gè)工商執(zhí)照，再申請(qǐng)了多個(gè)商戶收款二維碼，二人將收款碼共享，掃碼套取大量現(xiàn)金，隔幾天再將現(xiàn)金還進(jìn)信用卡，反復(fù)掃碼“消費(fèi)”。

當(dāng)“消費(fèi)”達(dá)到一定額度以后，銀行會(huì)有返現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)。比如一家銀行規(guī)定該行的信用卡一個(gè)月消費(fèi)80萬元，可以獲得8000元的現(xiàn)金返利。除此之外，消費(fèi)換來的積分還可以換飛機(jī)票以及賓館客房。因此，李某、王某兩人不僅外出經(jīng)常乘坐頭等艙，對(duì)于積分換取的高檔酒店客房，兩人通常會(huì)以折扣價(jià)格在網(wǎng)上拋售，從中獲利。

此外，李某、王某除了互相使用二維碼套現(xiàn)之外，還有近千萬元來源于周某，而周某賬戶里有千萬多元來源于吳某。吳某名下注冊(cè)有民宿，每個(gè)月有大量的免手續(xù)費(fèi)掃碼收款額度。同時(shí)，周某還有大量資金來源于朱某。而朱某名下有個(gè)車行，車行擁有大額度免手續(xù)掃碼收款的商戶。這些人都分布在湖北等外省份。揚(yáng)州公安局江都區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警表示：“李某、王某二人的行為軌跡正常為揚(yáng)州江都等地，但其刷卡消費(fèi)地點(diǎn)均為湖北潛江等地。”

在辦案民警對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行大量研判后發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙逐級(jí)分工長(zhǎng)期利用二維碼進(jìn)行非法套現(xiàn)。由于案情重大，辦案民警隨后耗時(shí)半年左右的時(shí)間，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入挖掘、分析，越來越多的證據(jù)顯示，其背后隱藏著一個(gè)有專人組織、專人指揮的巨大犯罪團(tuán)伙，涉案資金巨大、人員關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。

圖源：江都警方官微

頭目剛過“而立之年”

案件信息顯示，該團(tuán)伙頭目“老鬼”孫某剛過而立之年，深圳人。2019年12月，孫某發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)夭簧巽y行向商戶宣傳便民政策：使用收款碼，沒有手續(xù)費(fèi)。孫某從中嗅到了“商機(jī)”，于是大量注冊(cè)商戶，并申請(qǐng)收款碼幫別人套現(xiàn)，收取千分之三的手續(xù)費(fèi)，每月獲利數(shù)萬元。

隨即，他將自己的妹妹、妹夫也發(fā)展起來，“家族生意”很是興旺。由于二維碼收款異常方便，把收款碼拍攝后發(fā)送給“顧客”，對(duì)方在天涯海角都可以掃描，不需見面就各得所需。為盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，孫某需要更多來自于全國(guó)各地的二維碼，于是他和家人們?cè)诰W(wǎng)上征集到了大量代理商，在全國(guó)各地注冊(cè)商戶、申請(qǐng)二維碼，進(jìn)行分工合作，網(wǎng)羅“顧客”，這其中就包括李某和王某。

江都警方表示，他們自以為找到了生財(cái)之道，殊不知自己已經(jīng)身在違法犯罪的泥潭。落網(wǎng)后，犯罪嫌疑人楊某表示：“我是想鉆點(diǎn)空子掙點(diǎn)錢，哪知道現(xiàn)在把自己鉆進(jìn)去了。”據(jù)悉，截至案發(fā)，涉案上級(jí)商戶注冊(cè)人25人，涉案下級(jí)代理15人，涉及商戶200余家，公司賬戶800多個(gè)，僅孫某一人的套現(xiàn)金額就達(dá)10億元之巨，獲利近百萬。

江都警方也提醒表示，套現(xiàn)屬于非法行為，大額套現(xiàn)、惡意不還的可能被追究刑事責(zé)任。另外，套現(xiàn)行為存在諸多隱患，持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng)，也會(huì)影響金融秩序，市民不要鋌而走險(xiǎn)，因小失大。

關(guān)鍵詞： 涉案 百億 21人 落網(wǎng)