海富通基金子公司上海富誠海富通資產(chǎn)管理有限公司因開展火熱ABS融資模式違規(guī)，吃下了基金業(yè)協(xié)會開出的首張此類違規(guī)罰單。

根據(jù)行政處罰書，違規(guī)行為集中在專項計劃的設(shè)立、盡職調(diào)查、信息披露、內(nèi)部控制等方面。如“徐工租賃二期”設(shè)立時，富誠海富通未按規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項通知債務(wù)人，僅在專項計劃說明書中揭示了有關(guān)風(fēng)險。此外，徐工租賃二期設(shè)立時部分基礎(chǔ)資產(chǎn)為權(quán)利受限資產(chǎn)。

盡調(diào)方面，海通恒信二期項目中，富誠海富通獲取的底層資產(chǎn)債務(wù)人信息、簽署的抵押貸款合同等資料均是由原始權(quán)益人提供，對有關(guān)基礎(chǔ)資產(chǎn)的盡職調(diào)查工作主要依賴于律師事務(wù)所，天風(fēng)一期項目中，存在有關(guān)工作底稿缺少基礎(chǔ)資產(chǎn)的前五大融入方的誠信報告，未能全面反映相關(guān)債務(wù)人的信用情況等問題。

同時，天風(fēng)證券一期的專項計劃說明書中對部分標(biāo)的證券的初始交易金額或股份性質(zhì)、相關(guān)債務(wù)人的未償本金金額信息披露有誤，徐工租賃二期項目中，專項計劃說明書與信用評級報告對加速清償事件的約定不一致，監(jiān)管認(rèn)為富誠海富通作為基金管理人未能做好信息披露工作。

內(nèi)部控制方面，公司面臨著項目評審委員會的參會人員與相關(guān)制度規(guī)定的人員名單不符，多項專項計劃的法律協(xié)議未簽署日期，并欠缺項目有關(guān)參與方的公司公章和法定代表人簽章。項目的紙質(zhì)檔案未實現(xiàn)集中、統(tǒng)一管理，且沒有及時歸檔，沒有編制工作底稿目錄等問題。

就上述違規(guī)事實和情節(jié)，基金業(yè)協(xié)會決定暫停受理富誠海富通資產(chǎn)支持專項計劃備案，暫停期限為3個月，暫停備案日期自2018年1月24日起。

“此次協(xié)會發(fā)布的處罰決定書是根據(jù)證監(jiān)會處罰進(jìn)一步制定了紀(jì)律處分，此前證監(jiān)局對多家基金子公司進(jìn)行了抽查，富誠海富通就在抽查范圍之列。”海富通基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

除了子公司受罰引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注外，海富通基金公募業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r也面臨困境。數(shù)據(jù)顯示，2014年底，海富通基金以291.73億元資產(chǎn)規(guī)模在規(guī)模排行榜中排在39位，2015年底，資產(chǎn)規(guī)模飆漲至469.72億元，規(guī)模排名卻下滑至第44位，2016年，海富通基金公募業(yè)務(wù)規(guī)模小幅收縮，截至年底，規(guī)模減少至442.56億元，規(guī)模排名隨即下滑至第48位。

去年底，公募基金貨幣基金規(guī)模排名披露工作被取消，截至2017年底，海富通基金非貨幣基金規(guī)模為272.72億元，在121家基金公司中排名第47位，較2016年底298.08億元的資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)輕微下滑趨勢，非貨基規(guī)模排名下滑兩位。而去年底，晚于海富通基金成立的廣發(fā)基金、匯添富基金已經(jīng)躋身“千億俱樂部”。

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