資本市場的金融科技監(jiān)管沙箱逐步擴(kuò)容中。12月8日，據(jù)上海金融官微消息，資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（上海）專項(xiàng)工作組發(fā)布通知，對資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)的上海首批試點(diǎn)項(xiàng)目方案進(jìn)行了社會公示，共計(jì)26個(gè)申報(bào)項(xiàng)目入選。

而就在前一天，12月7日，深圳也就資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)的首批項(xiàng)目進(jìn)行了公示。在分析人士看來，未來沙箱模式將是各地金融科技創(chuàng)新尋求突破的主要方式，資本市場金融科技試點(diǎn)有可能向私募基金、公募基金、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行等重量級領(lǐng)域擴(kuò)展。

(資料圖)

上海首批26個(gè)項(xiàng)目入圍

上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作有序推進(jìn)中。12月8日，資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)（上海）專項(xiàng)工作組發(fā)布通知稱，為推動(dòng)證券期貨行業(yè)金融科技穩(wěn)妥發(fā)展，促進(jìn)資本市場數(shù)字化轉(zhuǎn)型，完善資本市場金融科技監(jiān)管機(jī)制，2021年10月，證監(jiān)會支持在上海啟動(dòng)資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作。

通知指出，截至目前，26個(gè)申報(bào)項(xiàng)目已通過項(xiàng)目征集、遴選評審、專業(yè)評估等環(huán)節(jié)，擬納入本市首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，現(xiàn)就相關(guān)項(xiàng)目方案向社會進(jìn)行公示。公示時(shí)間為2022年12月8日-14日。

北京商報(bào)記者根據(jù)項(xiàng)目公示名單梳理發(fā)現(xiàn)，26個(gè)入圍的申報(bào)項(xiàng)目中，申報(bào)單位包括銀行、證券公司、基金管理、交易所以及科技公司、數(shù)據(jù)公司等多種類型主體，大部分項(xiàng)目存在聯(lián)合申報(bào)主體。同時(shí)，具體項(xiàng)目涉及到區(qū)塊鏈、人工智能、云計(jì)算等多種技術(shù)，業(yè)務(wù)范圍包括客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)管理、監(jiān)管科技等領(lǐng)域。

值得一提的是，26個(gè)入圍項(xiàng)目中，還有4個(gè)與數(shù)字人民幣相關(guān)，分別是：國泰君安證券和建設(shè)銀行上海分行聯(lián)合申報(bào)的“證券行業(yè)數(shù)字人民幣的創(chuàng)新應(yīng)用”；東方證券與建設(shè)銀行上海分行聯(lián)合申報(bào)的“數(shù)字人民幣創(chuàng)新應(yīng)用試點(diǎn)項(xiàng)目”；匯添富基金和交通銀行上海分行聯(lián)合申報(bào)的“基于基金支付體系的數(shù)字人民幣應(yīng)用場景創(chuàng)新”；由天天基金牽頭，交通銀行、建設(shè)銀行上海分行、民生銀行聯(lián)合申報(bào)的“數(shù)字人民幣在基金銷售場景下的應(yīng)用創(chuàng)新項(xiàng)目”。

在浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林看來，上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)首批項(xiàng)目對外公示，是有序推進(jìn)資本市場金融創(chuàng)新的體現(xiàn)。申報(bào)項(xiàng)目貫穿資本市場服務(wù)的全流程，也能夠?yàn)楸O(jiān)管提供有力支撐。

“數(shù)字人民幣也是當(dāng)前金融科技創(chuàng)新的重要方向，數(shù)字人民幣應(yīng)用場景不斷擴(kuò)容，可以拓寬金融科技的發(fā)展思路，也可以利用數(shù)字人民幣提高金融支付的便利性、安全性。”盤和林表示。

江蘇蘇寧銀行金融科技高級研究員孫揚(yáng)補(bǔ)充，數(shù)字人民幣參與到資本市場金融科技試點(diǎn)，有助于監(jiān)管通過數(shù)字人民幣打通資本市場資金流的信息通道，對資金來源和流向?qū)嵤└玫墓芸兀瑤椭嵘Y本市場資金的安全和對使用目的的遵從程度。

將持續(xù)向重量級領(lǐng)域擴(kuò)展

就在前一天，12月7日，深圳證監(jiān)局也就深圳資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)第一批試點(diǎn)項(xiàng)目方案公開征求意見，10個(gè)申報(bào)項(xiàng)目已通過初審、遴選評審、專業(yè)評估等環(huán)節(jié)，擬納入第一批資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)，意見反饋截止時(shí)間為2022年12月14日。

從申報(bào)內(nèi)容來看，深圳資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目同樣圍繞平臺業(yè)務(wù)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)開展，申報(bào)主體多以證券、銀行等主體為主。其中，深圳證券交易所聯(lián)合國信證券等7家證券公司，申報(bào)了“行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈圖譜共建及應(yīng)用項(xiàng)目”。

此前，2021年2月，北京在全國率先開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)獲證監(jiān)會支持，隨后上海、深圳、廣州、南京等地陸續(xù)獲批成為資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)城市，遴選工作也穩(wěn)步進(jìn)行。

2022年初，北京率先發(fā)布首批16個(gè)項(xiàng)目入箱測試，10月19日，北京開啟了第二批項(xiàng)目征集階段。北京商報(bào)記者近日也從北京市地方金融監(jiān)管局了解到，當(dāng)前北京資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)整體運(yùn)行平穩(wěn)、業(yè)務(wù)開展順利。

資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)自問世以來，一直被市場稱呼為“證監(jiān)會版監(jiān)管沙箱”。而北京、深圳、上海接連發(fā)布入箱項(xiàng)目測試，也引發(fā)市場關(guān)注。孫揚(yáng)指出，上述三地是資本市場的活躍之地，且均設(shè)有證券交易所，后續(xù)北交所、上交所均有可能牽頭或獨(dú)立申報(bào)資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)項(xiàng)目，進(jìn)一步擴(kuò)大覆蓋面。后續(xù)，資本市場金融科技試點(diǎn)有可能向私募基金、公募基金、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行等重量級領(lǐng)域擴(kuò)展。

盤和林則指出，多地發(fā)布入箱項(xiàng)目測試說明各地積極推進(jìn)金融科技創(chuàng)新，但同時(shí)也關(guān)注到了金融創(chuàng)新潛在的風(fēng)險(xiǎn)。通過“沙箱”，金融機(jī)構(gòu)可以有效測試其創(chuàng)新，做大膽嘗試，同時(shí)也能實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離，將創(chuàng)新的潛在風(fēng)險(xiǎn)降到最低。未來“沙箱模式”將是各地金融科技創(chuàng)新尋求突破的主要方式。

北京商報(bào)記者廖蒙

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