肖鋼:疏通金融服務制造業堵點 推動大行設先進制造業融資事業部
在11月30日舉辦的2021搜狐財經峰會上,證監會原副主席肖鋼以“推動金融與制造業協同發展”為主題發表了主題演講。肖鋼提出,在推動金融與制造業協同發展中面臨不少困難,存在一些堵點,包括信息不對稱、供求不匹配、能力不適應等。研究推動金融與制造業協同發展,要著眼于促進我國制造業再上臺階。
銀企對接與互信成本高 有效對接供需是當務之急
肖鋼提及三個方面的堵點。一是信息不對稱。一方面,制造業投資動能不強,企業經營面臨新問題新挑戰,制造業仍處在轉型升級的爬坡期,融資難問題依然存在。另一方面,制造業的有效信貸需求不足,制約了金融作用的發揮。此外,制造業企業和項目信息缺乏有效整合與溝通,銀企對接與互信的成本較高。如何全面分析問題,達成共識,有效對接供給與需求,已成為推動金融與制造業協同發展的當務之急。
二是供求不匹配。制造業產能巨大與國內消費市場不適應,需要繼續壯大國內消費市場,以擴大內需為戰略支撐點,適應制造業規模經濟效應和技術創新擴散效應的需要。由于先進的、新型的制造業對金融需求呈現新的特點,資本有機構成提高,需要大規模長期資金支持,對融資租賃、并購融資、產業基金等需求更為旺盛,綠色低碳發展、輕資產模式以及數字化、智能化趨勢,對金融服務提出了新的更高要求,也給金融服務制造業提供了巨大機遇與挑戰。
三是能力不適應。從制造業角度看,盈利水平偏低、資產負債率較高,資金周轉較慢,表現在金融方面,制造業不良貸款率較高,加上傳統類制造業占比較高,制造業分化趨勢明顯,一些中小企業內部治理不規范,信息不透明,影響了金融服務制造業的積極性。從金融角度看,由于先進制造業具有科技含量高、專業性強、技術迭代快等特點,金融服務的機制、人才和手段都不適應,難以精準識別和評估先進技術、項目和企業,缺乏有效管理風險的能力。同時,在業務流程、盡職調查、風險控制、績效考核和容錯糾錯辦法等操作執行層面,也存在不相適應的問題,使基層機構和一線人員存在一定的畏難情緒。
推動大型銀行設立先進制造業融資事業部 試行“供應鏈金融鏈長制”
肖鋼表示,研究推動金融與制造業協同發展,要著眼于促進我國制造業再上臺階。他提出了幾個方面的重點工作。
首先,要堅持供給側結構性改革與需求側管理緊密結合,促進制造業高質量發展。要大力發展戰略性新興產業,積極參與國際高端產品競爭,構建全產業鏈集團化發展模式,形成包括生產、研發、應用、交易等政產學研用的創新機制,增強創新能力,應對長周期和各種不確定性挑戰。要進一步壯大國內消費市場、增加農民收入,擴大中等收入群體,創造新的市場需求,為消納吸收部分過剩產能與促進技術創新提供有效支撐。
要進一步推動要素市場化改革,加快要素自由流動,健全要素價格形成機制。要以產業升級需求為導向,加快發展工業軟件、研究開發、檢驗檢測、認證認可、技術轉移、科技咨詢等專業科技服務,推動生產性服務業高端化發展。
其次,要疏通金融服務制造業的堵點,增強金融創新能力。要發展和完善支持制造強國建設的多元化金融組織體系,發揮各類金融機構的差異化優勢,推動大型銀行設立先進制造業融資事業部,擴大科技金融專營機構,深耕先進制造,打造專業隊伍,理順銀行內部權限與考核機制,提升專業化服務水平。要規范發展制造業企業集團財務公司,更好地為企業重組、結構調整服務。發展制造業融資租賃業務,支持制造業設備更新改造和產品銷售。
要緊緊圍繞制造業新舊動能轉換,加大金融創新。充分發揮中央銀行貨幣政策工具作用,引導金融機構為制造業提供中長期資金支持,單列制造業科技創新和技術改造貸款規模,實施優惠的內部資金轉移價格。要進一步發展供應鏈金融,積極支持供應鏈、產業鏈穩定循環和優化升級,在產業集群較好的地方試行“供應鏈金融鏈長制”,由金融機構負責人任鏈長,選擇重點行業,依托產業鏈交易數據、資金流、物流、信息流,創新產品服務,促進信用傳遞與再分配,緩解產業鏈企業融資難,降低成本,防范風險。
研究擴大知識產權證券化,建立知識產權價值評估體系、監管標準、風險分擔機制,地方財政逐步建立知識產權融資風險補償基金,擴大知識產權證券化的增信陣營,試行知識產權運營機構以及知識產權證券化項目管理人制度,為企業知識產權的產業化創造條件,使知識產權真正成為一種可以估值、定價和流通的生產要素和資產,將發明成果變成可流動的貨幣財富。
最后,要營造金融與制造業協同發展的良好生態,健全風險防范化解機制。要進一步規范地方政府項目、融資平臺以及房地產行業的融資,降低其在金融資源配置中的比重,騰出更多資源支持先進制造業。完善宏觀審慎評估體系,引導大型銀行發揮支持制造業的頭雁效應。
要進一步完善風險分擔機制,整合優化地方各類制造業支持資金,建立健全貸款損失補償、風險分擔以及費用補貼機制,發揮財政獎補貼息作用,合理運用信用保證保險的增信功能,構建多元化的風險分擔體系。金融機構要加大制造業不良貸款資產的處置力度,盤活信貸資金存量,提高資金周轉效率。
要進一步加快信用信息數據庫建設,鼓勵依法合規開展信用信息數據在更大范圍內共享和應用。健全守信激勵、失信聯合懲戒機制,強化“白名單”、“黑名單”制度,提高企業違約代價,降低金融交易成本。
新京報貝殼財經記者 顧志娟
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