繼日前因消費貸、經營貸違規被重罰后，福州農商行再領一張超650萬元的大額罰單。

8月13日，人民銀行福州中心支行公布一張行政處罰信息公示表顯示，福州農商行因14項違法行為遭罰658萬元。不僅如此，該行多位高管也在本次處罰行列，包括該行行長、副行長、合規管理部總經理等人。

具體來看，上述14項違法行為類型包括：未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易和可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未經同意查詢個人信息；網點發生誤收假幣行為；清分中心未按規定收繳假幣；將預算收入轉入“待結算財政款項”以外其他賬戶；占壓財政資金；小微商戶交易限額管理不到位；對涉詐銀行結算賬戶交易監測及管控不到位；個人銀行結算賬戶開戶未備案及超期備案；違規開立子賬戶；存在虛假或引人誤解的營銷宣傳。

此外，時任福州農商行行長董輝炯因對該行未按規定報送大額交易和可疑交易報告的違法違規行為負有責任，人民銀行福州中心支行對其處以3萬元罰款。

時任該行副行長的王武斌、黃冰容對該行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，人民銀行福州中心支行對兩人分別處以1萬元以及4萬元罰款。

時任該行合規管理部總經理陳峰對該行未按規定報送大額交易和可疑交易報告的違法違規行為負有責任，人民銀行福州中心支行對其處以3萬元

時任該行運營管理部副總經理（主持工作）林靈對該行“對涉詐銀行結算賬戶交易監測及管控不到位”、“未按規定履行客戶身份識別義務”的違法違規行為負有責任，人民銀行福州中心支行對其給予警告，并處以9萬元罰款。

時任該行消費金融部副總經理（主持工作）鄭茳瑋對該行“小微商戶交易限額管理不到位”、“未按規定履行客戶身份識別義務”、“與身份不明的客戶進行交易”的違法違規行為負有責任，人民銀行福州中心支行對其給予警告，并處9.5萬元罰款。

時任該行營管理部副總經理（主持工作）陳艷對該行網點誤收假幣的違法違規行為負有責任，人民銀行福州中心對其給予警告，并處5萬元罰款。

時任該行福建自貿試驗區福州片區支行行長陳嘉以及員工程耿欣對該行未經同意查詢個人信息的違法違規行為負有責任，人民銀行福州中心對兩人分別處0.4萬元罰款。

值得注意的是，日前福州農商行已經收到一張超300萬元的罰單。8月6日，福建銀保監局公布多張罰單直指福州農商行7家支行，主要涉及個人消費貸款和個人經營性貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位等案由。該行7家支行共被罰款315萬元，其中還有兩名相關責任人被警告。

天眼查顯示，福州農商行于2011年1月成立，法定代表人為施云飛。該行2020年年報顯示，截至2020年末，福州農商行總資產494.93億元，不良貸款率為2.24%，較上年末上升0.07個百分點。從盈利能力來看，2020年，福州農商行實現凈利潤2.88億元，同比下滑2.75個百分點。

日前，評級機構中誠信國際發布該行2021年跟蹤評級報告指出，福州農商行有多個值得關注的問題，包括業務發展和資產質量較易受到當地經濟波動影響、信貸資產質量下行壓力大、投資資產風險暴露加大信用風險管控難度、盈利能力弱化、產品創新和綜合金融服務能力有待提升、公司治理機制和風險管理體系有待完善等。

關鍵詞： 福州 商行 14項 違法