5月17日，中國(guó)人民銀行新增一條行政處罰信息，中國(guó)人民銀行南充市中心支行公布行政處罰信息顯示，四川天府銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告被罰款70萬(wàn)元。

并且，時(shí)任天府銀行營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)室副行長(zhǎng)劉珊宏因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任被罰款2萬(wàn)元。

同時(shí)，時(shí)任天府銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理助理、中臺(tái)部總經(jīng)理助理章華因未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任被罰款1萬(wàn)元。

作出上述行政處罰決定日期為5月11日。

根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，四川天府銀行違反第六條、第九條法律規(guī)定：

第六條中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：

（一）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；

（二）建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；

（三）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；

（四）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；

（五）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；

（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。

（一）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；

（二）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；

（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；

（四）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定。

據(jù)該銀行官網(wǎng)介紹，四川天府銀行2005年成功引進(jìn)德國(guó)戰(zhàn)略投資者，成為中國(guó)第一家二級(jí)城市引進(jìn)外資的銀行；2007年3月1日發(fā)起設(shè)立了中國(guó)第一家村鎮(zhèn)銀行、貸款公司——四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行、四川儀隴惠民貸款公司；2007年10月27日在成都開設(shè)分行，成為中國(guó)第一家二級(jí)城市跨區(qū)域在省會(huì)設(shè)立分行的銀行。  2021年2月1日，四川天府銀行正式簽署聯(lián)合國(guó)《負(fù)責(zé)任銀行原則》（Principles for Responsible Banking, PRB），加入聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署金融倡議（UNEP FI），成為西部首家簽署《負(fù)責(zé)任銀行原則》的銀行。

今年一季度，該行凈利潤(rùn)2.05億元，較去年同期下滑近37%；截至2021年一季度末，該行資產(chǎn)總額為2285.69億元。

截止2020年12月末，貸款質(zhì)量方面，該行貸款余額為1305.16億元，不良貸款余額26.13億元，不良率2.00%；撥備覆蓋率為157.92%。

資本充足率方面，截至2020年12月末，該行資本充足率為12.20%，核心一級(jí)資本充足率為8.77%，一級(jí)資本充足率為8.82%，后兩項(xiàng)指標(biāo)較2019年年末均有所下滑。

關(guān)鍵詞： 天府 銀行 違反 洗錢