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農(nóng)商行遭遇599萬騙貸案 貸款人冒用12個分身行騙

近日,一起關(guān)于農(nóng)商行遭遇599萬元騙貸的案件浮出水面。

中國裁判文書網(wǎng)公布的一則刑事判決書顯示,一名初中文化的經(jīng)商人士先后以其個人及另外12人的名義向安徽省臨泉農(nóng)商行營業(yè)部、北關(guān)支行、張營支行等處貸款13筆,騙取貸款金額共計599萬。安徽省臨泉農(nóng)商行兩名信貸員則因未按照規(guī)定履行貸前調(diào)查職責(zé),出具同意發(fā)放貸款報告,違法發(fā)放9筆貸款,涉及429萬元。

安徽省臨泉縣人民法院認定,被告人詹玲麗以欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成重大損失,其行為構(gòu)成騙取貸款罪,法院判處其有期徒刑三年,緩刑五年,并處罰金3萬元并退賠安徽臨泉農(nóng)商行165.265564萬元。

以多人名義騙貸

1971年出生的詹玲麗,是安徽省臨泉縣人,初中畢業(yè)后即輟學(xué),是一名經(jīng)商人士。

2009年,時年38歲的詹玲麗,于當(dāng)年2月至次年5月,先后以王建東、韋新華、韋某、常某、劉某1等12人及其本人名義,采取虛構(gòu)貸款用途、提供部分虛假貸款資料的方式,向安徽臨泉農(nóng)商行營業(yè)部、北關(guān)支行、張營支行等處貸款13筆,騙取貸款金額共計599萬元。

貸款金額均用于歸還借款、處理交通事故、購房等,貸款到期后,詹玲麗償還部分錢款并分別做換據(jù)貸款。

案發(fā)后,詹玲麗因涉嫌騙取貸款罪于2014年11月29日被臨泉縣公安局刑事拘留,同年12月31日被臨泉縣公安局逮捕,2015年2月18日被該局取保候?qū)彛?月25日被臨泉縣人民檢察院決定取保候?qū)彛?016年1月20日經(jīng)被臨泉縣人民法院決定取保候?qū)彛?017年1月20日被臨泉縣人民法院決定監(jiān)視居住,現(xiàn)在家。

該案立案前,到期未歸還貸款本金達464.33萬元,目前尚未歸還貸款本金為165.265564萬元。

安徽省臨泉縣人民法院認定,被告人詹玲麗以欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成重大損失,其行為構(gòu)成騙取貸款罪,鑒于詹玲麗到案后如實供述自己的罪行,庭審自愿認罪,償還部分貸款本金,具有悔罪表現(xiàn),依法從輕處罰。

信貸員違法放貸

詹玲麗怎會有如此騰挪的本事?

安徽省臨泉縣人民法院認定:李獻俠作為安徽臨泉農(nóng)商行北關(guān)支行信貸員,負責(zé)韋某、常某、劉某2、劉某1、劉某3、詹玲麗名義下六筆貸款的調(diào)查工作,未按照規(guī)定履行貸前調(diào)查職責(zé),出具同意發(fā)放貸款報告,違法發(fā)放貸款六筆共229萬元,立案前未收回貸款本金194萬元。

趙存星作為安徽臨泉農(nóng)商行張營支行信貸員,負責(zé)王建東、韋新華、謝平名義下三筆貸款的調(diào)查工作,未按照規(guī)定履行貸前調(diào)查職責(zé),出具同意發(fā)放貸款報告,違法發(fā)放貸款三筆共200萬元,立案前未收回貸款本金198萬元。

原判認為,被告人趙存星、李獻俠身為信用社的工作人員,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大,其行為均構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。鑒于李獻俠到案后供述主要犯罪事實,積極挽回臨泉農(nóng)商行部分經(jīng)濟損失,具有悔罪表現(xiàn),依法從輕處罰;趙存星到案后供述主要犯罪事實,積極挽回臨泉農(nóng)商行經(jīng)濟損失,且未給被害單位造成實質(zhì)性經(jīng)濟損失,犯罪情節(jié)輕微。

安徽省臨泉縣人民法院判決:被告人李獻俠犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑一年,緩刑二年,并處罰金1萬元;被告人趙存星犯違法發(fā)放貸款罪,免予刑事處罰。

李獻俠不服提出上訴。阜陽市人民法院認為,原判認定事實清楚,證據(jù)確實、充分,定罪準(zhǔn)確,量刑適當(dāng),審判程序合法。李獻俠的上訴理由不能成立,駁回上訴,維持原判。

經(jīng)查,李獻俠作為北關(guān)信用社信貸員,在經(jīng)辦韋某、常某、劉某2、劉某1、劉某3和詹玲麗貸款過程中,明知詹玲麗借他人之名、虛構(gòu)貸款用途、偽造擔(dān)保抵押物的相關(guān)材料貸款,不予核實,不履行應(yīng)盡職責(zé),積極幫助詹玲麗辦理貸款,并出具不實的貸款基本情況登記表、貸款調(diào)查報告、貸后跟蹤檢查表、貸后檢查報告等貸款材料,致使不符合國家規(guī)定的貸款條件的貸款予以發(fā)放。

關(guān)鍵詞: 貸款人 商行 萬騙貸案

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