在當(dāng)下前所未有的全球政治經(jīng)濟(jì)大變局形勢(shì)下，面對(duì)正在重建的全新商業(yè)秩序，高凈值人群如何實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的保全和順利傳承？家族辦公室作為家族財(cái)富管理的最高形態(tài)，在財(cái)富傳承中能起到哪些關(guān)鍵作用？作為國(guó)際金融中心及全球家族辦公室樞紐，香港在打造全球家辦業(yè)務(wù)中心方面會(huì)有怎樣的力措？近日，在深圳前海舉辦的“香港優(yōu)勢(shì)·連接全球”家族辦公室專(zhuān)題論壇，對(duì)上述熱點(diǎn)問(wèn)題給出了答案。

本次論壇得到香港特別行政區(qū)政府投資推廣署家族辦公室的支持，并由香港意博金融、富泓家族辦公室聯(lián)合主辦。論壇薈集了數(shù)十位家辦行業(yè)的領(lǐng)軍人物、知名專(zhuān)家以及上百位高凈值客戶(hù)，共同探討香港作為財(cái)富管理中心的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，以及作為家族辦公室理想落戶(hù)地的嶄新機(jī)遇。

香港特別行政區(qū)政府投資推廣署家族辦公室環(huán)球總監(jiān)方展光先生在論壇發(fā)言中，闡述了香港作為亞洲最大的跨境私人財(cái)富管理中心、具有深度和規(guī)模的世界級(jí)金融中心所具有的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，并全面介紹了特區(qū)政府為于香港運(yùn)作的家辦定制的稅務(wù)政策及優(yōu)惠措施。

主辦方代表意博金融管理合伙人郭永淳先生、富泓家族辦公室董事長(zhǎng)楊紅梅女士也做了主題發(fā)言，并對(duì)到場(chǎng)嘉賓及香港特別行政區(qū)政府投資推廣署香港家族辦公室的全力支持表達(dá)謝意。

政策利好集中發(fā)力，推動(dòng)香港成家辦理想選地

作為國(guó)際金融中心及資產(chǎn)管理樞紐，香港擁有蓬勃的金融生態(tài)、頂尖的金融基建、完善的監(jiān)管機(jī)制、充裕的流動(dòng)性，以及出色的專(zhuān)業(yè)服務(wù)提供者，同時(shí)，香港與內(nèi)地市場(chǎng)互聯(lián)互通，匯聚來(lái)自內(nèi)地和世界各地的投資機(jī)會(huì)，在家辦業(yè)務(wù)發(fā)展方面具有得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，可為全球家族辦公室和資產(chǎn)擁有人提供一站式、全方位服務(wù)。

香港投資推廣署家族辦公室環(huán)球總監(jiān)方展光先生更特別介紹，香港政府為建設(shè)蓬勃的家族辦公室生態(tài)圈，量身定做了八項(xiàng)關(guān)鍵舉措以提高香港對(duì)環(huán)球家族辦公室的吸引力——首先，新的「資本投資者入境計(jì)劃」將進(jìn)一步豐富人才庫(kù)及吸引更多新資金落戶(hù)香港；同時(shí)，政府會(huì)資助成立全新的香港財(cái)富傳承學(xué)院，為家族辦公室業(yè)界、資產(chǎn)擁有人和財(cái)富繼承者提供綜合人才培訓(xùn)平臺(tái)，助力家族辦公室在香港蓬勃發(fā)展；而FamilyOfficeHK專(zhuān)責(zé)團(tuán)隊(duì)則提供一站式和量身定制服務(wù)；此外，還有稅務(wù)寬減、提供便利市場(chǎng)措施、推廣機(jī)場(chǎng)的藝術(shù)品貯存設(shè)施、發(fā)展香港成慈善中心、新的家族辦公室服務(wù)提供者網(wǎng)絡(luò)等多項(xiàng)利好。家族辦公室不只是單純投資推廣，而是通過(guò)多個(gè)政府部門(mén)協(xié)同合作，共同完成目標(biāo)，說(shuō)好香港故事。家族辦公室的目標(biāo)是為家辦在香港落戶(hù)時(shí)提供最便利的通道，直接與政府各個(gè)部門(mén)進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。

香港特別行政區(qū)政府投資推廣署家族辦公室環(huán)球總監(jiān)方展光

家辦服務(wù)加持，助力高凈值家庭發(fā)掘機(jī)遇

意博金融管理合伙人郭永淳先生在發(fā)言中表示，家辦行業(yè)是資產(chǎn)配置及財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要增長(zhǎng)領(lǐng)域，同時(shí)，香港發(fā)展家辦業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)是顯而易見(jiàn)的，能夠充分配合家族辦公室發(fā)展之所需。因此，位于大灣區(qū)、連接中外的香港一直以來(lái)都是內(nèi)地高資產(chǎn)凈值家族設(shè)立家族辦公室的優(yōu)選地。近年來(lái)，香港將發(fā)展家族辦公室視為強(qiáng)化全球金融中心地位的重要抓手之一，目標(biāo)在2025年年底前，推動(dòng)不少于200間家族辦公室在港設(shè)立或擴(kuò)展業(yè)務(wù)。他認(rèn)為，通過(guò)引入家辦業(yè)務(wù)，可以幫助財(cái)富家族克服自身的局限，提升家族的多元能力，統(tǒng)籌處理好身份規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)、資產(chǎn)投資、架構(gòu)優(yōu)化、繼承接班等系列問(wèn)題，一站式為顧客統(tǒng)一規(guī)劃、做好風(fēng)控，讓家族財(cái)富更好地實(shí)現(xiàn)傳承。

意博金融合伙管理人郭永淳

富泓家族辦公室董事長(zhǎng)楊紅梅女士在開(kāi)場(chǎng)致辭中，分享了富泓家族辦公室于金融保險(xiǎn)業(yè)沉淀數(shù)十年，致力成為大眾富裕客戶(hù)終身財(cái)富守護(hù)者的使命，與在場(chǎng)嘉賓探討了“終身學(xué)習(xí)”、“專(zhuān)業(yè)向善”等命題。她表示，富泓家族辦公室將發(fā)揮卓越組織賦能，有效客戶(hù)經(jīng)營(yíng)和強(qiáng)大資源鏈接力等自身優(yōu)勢(shì)，緊密聯(lián)動(dòng)意博金融集團(tuán)在家族辦公室的人才，經(jīng)驗(yàn)和智慧優(yōu)勢(shì)，全面解決客戶(hù)的子女教育、幸福養(yǎng)老及家族財(cái)富的保全與傳承，進(jìn)而進(jìn)一步助力香港打造環(huán)球家族辦公室樞紐。

富泓家族辦公室董事長(zhǎng)楊紅梅

意博金融作為源于香港、背靠祖國(guó)的全球化金融服務(wù)平臺(tái)，自香港特區(qū)政府發(fā)表《有關(guān)香港發(fā)展家族辦公室業(yè)務(wù)的政策宣言》起，便全力配合特區(qū)政府推動(dòng)家辦業(yè)務(wù)發(fā)展，積極推廣香港為家族辦公室首選地，更在論壇中展示了意博金融在家辦中提供的一站式服務(wù)。

在論壇現(xiàn)場(chǎng)，意博金融執(zhí)行董事陳家軒先生闡述了家族辦公室對(duì)高凈值人士和家庭的重要性。“市場(chǎng)一直在變，如果家庭要保持財(cái)富以及社會(huì)影響力，就需要選對(duì)關(guān)鍵賽道。而家辦這個(gè)平臺(tái)，就能讓投資機(jī)會(huì)去往相應(yīng)的家族管理人手上，而他們有專(zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)協(xié)助參與不同的賽道投資，從而助力家族的財(cái)富增長(zhǎng)。”

意博金融執(zhí)行董事陳家軒

在論壇圓桌對(duì)話(huà)環(huán)節(jié)，意博金融大中華區(qū)合伙人鄭揚(yáng)潔先生更與來(lái)自資產(chǎn)管理、身份規(guī)劃、稅務(wù)、教育、健康管理等領(lǐng)域的多位專(zhuān)家及精英暢談?wù)嬷埔?jiàn)，為家族辦公室發(fā)展建言獻(xiàn)策，分享為何香港是家辦落戶(hù)的首選之地。

圓桌對(duì)話(huà)環(huán)節(jié)

談及應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的長(zhǎng)期規(guī)劃方面，意博金融榮譽(yù)嘉賓、藍(lán)藤資本創(chuàng)辦人陸奕女士表示，“未來(lái)五至十年，我們最首要目標(biāo)在于'保本'，這是最基本的底線(xiàn)，而在保本的基礎(chǔ)上，我們要隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化，基于國(guó)際視野去尋找相應(yīng)的解決辦法。”

PwC 普華永道稅務(wù)及商務(wù)咨詢(xún)私人財(cái)富服務(wù)高級(jí)經(jīng)理蒙銳信先生則為參會(huì)嘉賓提供了稅務(wù)建議，“稅務(wù)方面越發(fā)呈現(xiàn)出透明化趨勢(shì)，需要全盤(pán)審視資產(chǎn)配置以及稅務(wù)方面的合規(guī)性，畢竟繳稅是法定義務(wù)，所以如何合理地把資產(chǎn)以及家庭方面的配置整理好，合理地降低稅負(fù)，是最重要的一點(diǎn)。”

另外，意博金融執(zhí)行董事陳家軒先生分享了高凈值客戶(hù)落戶(hù)香港的主要考慮因素，當(dāng)中以下一代的教育和醫(yī)療最為重要。 懋柏禮學(xué)苑葉嘉琦校長(zhǎng)和優(yōu)家健康首席醫(yī)療官劉詠怡醫(yī)生進(jìn)一步分享了香港的國(guó)際化教育和醫(yī)療制度如何有利家族和其下一代的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。 三位專(zhuān)家均認(rèn)為身份規(guī)劃、教育規(guī)劃、家庭健康管理這三環(huán)是緊密相連的。

在多項(xiàng)主題分享及圓桌討論之外，論壇還舉辦了稅務(wù)規(guī)劃、教育規(guī)劃、家庭健康管理、財(cái)富及身份規(guī)劃的四大小組討論環(huán)節(jié)，多位專(zhuān)家為來(lái)賓剖析香港作為家族辦公室落戶(hù)首選的優(yōu)勢(shì)及機(jī)遇。

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