據(jù)悉，易方達基金投顧服務已于近期上線國信證券“金太陽”app。

近兩年，“基金投顧”被行業(yè)和投資者廣泛探討。2019年10月，證監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》(以下簡稱《試點通知》)，基金投顧業(yè)務正式試水。基金投顧機構(gòu)接受客戶委托，向客戶提供“買哪些基金”、“買多少”、“什么時候買賣”的建議，其中管理型基金投顧服務還可以直接代客戶做出基金投資決策，執(zhí)行基金產(chǎn)品申、贖、轉(zhuǎn)的操作。在目前全市場基金數(shù)量已近9000只，基金產(chǎn)品類別紛繁復雜的情況下，“選基、投基、調(diào)倉、陪伴”的一站式基金投資顧問服務可能是投資者省心投基的好選擇。

易方達作為首批基金投顧試點機構(gòu)， 2020年獨立于公司傳統(tǒng)公募業(yè)務成立了專門的基金投顧業(yè)務板塊，至今已上線10余個渠道。根據(jù)易方達基金投顧的數(shù)據(jù)顯示，截至今年11月末，其上線以來個人客戶留存率約70%，充分顯示了客戶對易方達提供的基金投資顧問服務的認可。

國信證券股份有限公司(簡稱“國信證券”)前身是1994年6月30日成立的深圳國投證券有限公司。經(jīng)過近30年的發(fā)展，國信證券已成長為全國性大型綜合類證券公司。截至2021年9月末，注冊資本96.12億元;員工總數(shù)超過1.2萬人;在全國118個城市和地區(qū)共設有57家分公司、185家營業(yè)部，服務客戶遍布全國。

國信與易方達基金投顧的對接早在2020年就已開始，本次上線前雙方進行了長期的系統(tǒng)對接、測試，力求為客戶提供更加流暢的服務體驗。另外，值得注意的是，國信證券本身具有基金投顧業(yè)務展業(yè)資格，兼具基金投顧機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)的身份。通過與易方達基金投顧合作，國信證券一方面可在自有策略線的基礎上實現(xiàn)快速擴充，滿足更多客戶的投資需求;另一方面，通過這種基金投顧試點機構(gòu)之間的合作，各機構(gòu)在實踐中切實地互相切磋、深入交流，有助于各方加深對基金投顧業(yè)務的理解，進而共同推動基金投顧業(yè)務快速發(fā)展。

據(jù)悉，本次易方達基金投顧在國信證券上線風險等級從低到高的三大策略，根據(jù)不同客戶的風險承受能力和投資目標，幾個策略配置不同比例固收、權(quán)益類產(chǎn)品，可滿足客戶不同期限投資需求。其中權(quán)益類基金倉位占比從0-20%(穩(wěn)健理財策略)，提高至30-70%(股債平衡策略)，直至達到80-100%(激進投資策略)。對策略的波動性控制和投資目標也從控制波動追求穩(wěn)健回報，到注重固收/權(quán)益類基金的均衡、承擔較大的波動、追求長期增值，再到聚焦權(quán)益類基金、承擔更大的波動和風險、追求長期投資回報。該三大策略均由易方達基金投顧提供，策略成分基金的交易則通過國信證券完成。

“在這三個策略中，既包含了 ‘固收+’策略，也包括了比較激進的重倉權(quán)益類基金的策略。這種‘全梯隊’的上線策略安排能夠較好地配合券商客戶多樣化的投資需求和場景。”易方達基金投顧人士介紹。

目前易方達基金投顧服務已上線國信證券，客戶登錄國信證券“金太陽”app，即可便捷享受易方達基金投顧服務。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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