《中國財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告(2023上)》發(fā)布:我國財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入開放生態(tài)建設(shè)新階段
【資料圖】
中國財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型大會(huì)8月24日在京舉辦,會(huì)上發(fā)布的由中國人民大學(xué)國際貨幣研究所團(tuán)隊(duì)完成的《中國財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告(2023上)》(下稱《報(bào)告》)顯示,我國財(cái)富管理能力整體穩(wěn)中有升、數(shù)字化轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn),財(cái)富管理進(jìn)入開放生態(tài)建設(shè)的新階段。
根據(jù)《報(bào)告》,2023年上半年,我國機(jī)構(gòu)整體財(cái)富管理能力有所提升。在目前的多元財(cái)富管理行業(yè)格局中,銀行仍處于中流砥柱地位,券商市場占有率持續(xù)擴(kuò)張,公募基金公司財(cái)富管理服務(wù)發(fā)展空間較大,第三方機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速,在專業(yè)服務(wù)普惠性和交互體驗(yàn)性方面具有較強(qiáng)競爭優(yōu)勢。
《報(bào)告》列出了2023年上半年財(cái)富管理能力百強(qiáng)機(jī)構(gòu),排名主要聚焦公募類財(cái)富管理產(chǎn)品(非現(xiàn)金類)的保有規(guī)模,包括銀行理財(cái)產(chǎn)品及非貨幣公募基金。其中,榜單前20名中有18家銀行機(jī)構(gòu),招商銀行以23303億元的總保有規(guī)模排名第一,興業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行排列二至五位。
《報(bào)告》顯示,近年來,隨著財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷深入,以及居民財(cái)富管理需求日益精細(xì)化、復(fù)雜化和多樣化,我國財(cái)富管理開始從單純的金融產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化進(jìn)一步向平臺(tái)化、生態(tài)化方向演變,財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入了新的階段,即財(cái)富管理開放生態(tài)建設(shè)階段。
《報(bào)告》認(rèn)為,財(cái)富管理開放生態(tài)重塑了財(cái)富管理上下游關(guān)系,實(shí)現(xiàn)從獨(dú)立服務(wù)向協(xié)同聯(lián)合服務(wù)用戶模式的轉(zhuǎn)變,本質(zhì)上是以客戶為中心、以數(shù)字化能力為支撐,對(duì)財(cái)富管理服務(wù)方式進(jìn)行革新和優(yōu)化。其中,銀行財(cái)富管理開放生態(tài)建設(shè)如火如荼,許多頭部銀行已紛紛搭建財(cái)富管理開放平臺(tái),引入機(jī)構(gòu)入駐并“線上開店”。
《報(bào)告》提到,當(dāng)前中國已成為全球第二大財(cái)富管理市場,尤其是銀行理財(cái)和公募基金等公募類產(chǎn)品都呈現(xiàn)快速發(fā)展態(tài)勢。面對(duì)市場震蕩和預(yù)期不足,財(cái)富管理行業(yè)面臨挑戰(zhàn)的同時(shí),要把握凝聚行業(yè)合力的機(jī)遇,以開放共贏的理念,通過高質(zhì)量客戶服務(wù)提高投資者的理財(cái)獲得感。
(文章來源:上海證券報(bào)·中國證券網(wǎng))
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