7月7日晚間，央行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會(huì)同時(shí)在官方網(wǎng)站發(fā)布了《金融管理部門善始善終推進(jìn)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改著力提升平臺(tái)企業(yè)常態(tài)化金融監(jiān)管水平》新聞稿。

新聞稿顯示，2020年11月以來(lái)，金融管理部門從依法加強(qiáng)監(jiān)管和有效防范風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺(tái)企業(yè)全面整改金融活動(dòng)中存在的違法違規(guī)問(wèn)題。目前，平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問(wèn)題已完成整改。金融管理部門工作重點(diǎn)從推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

【資料圖】

新聞稿還披露，近期，針對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過(guò)往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險(xiǎn)法》《證券投資基金法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等，對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。

金融管理部門要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。

此外，針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，金融管理部門近期也對(duì)郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。

“下一步，金融管理部門將完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，著力提升平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)常態(tài)化監(jiān)管水平，依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，確保同類業(yè)務(wù)適用同等監(jiān)管規(guī)則，實(shí)現(xiàn)公平監(jiān)管。堅(jiān)持‘兩個(gè)毫不動(dòng)搖’，落實(shí)促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的金融政策措施，支持、鼓勵(lì)平臺(tái)企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性，推動(dòng)科技金融創(chuàng)新，增強(qiáng)國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)力，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生需求。”新聞稿顯示。

螞蟻集團(tuán)回應(yīng)稱，自2020年以來(lái)，螞蟻集團(tuán)在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改，目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)。今天，螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對(duì)此誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從，并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平。未來(lái)，螞蟻集團(tuán)將恪守使命與初心，堅(jiān)持守正創(chuàng)新，繼續(xù)增強(qiáng)科技研發(fā)能力，努力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是小微群體做好服務(wù)并創(chuàng)造更大價(jià)值。

同時(shí)，央行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會(huì)也在各自網(wǎng)站發(fā)布了具體的處罰信息。

央行網(wǎng)站顯示：

支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因違反支付賬戶管理規(guī)定等7項(xiàng)違法行為，被沒收違法所得83091.414113萬(wàn)元，罰款223115.389033萬(wàn)元（合計(jì)約30.62億元）；4位時(shí)任相關(guān)高管被罰。

螞蟻集團(tuán)因違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定、違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定2項(xiàng)違法行為，被罰款1.75億元。

杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）因違反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定、違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定2項(xiàng)違法行為，被罰款2500萬(wàn)元。

杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）因違反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定、違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定2項(xiàng)違法行為，被罰款2500萬(wàn)元。

財(cái)付通支付科技有限公司因違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定等11項(xiàng)違法行為，被沒收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元（合計(jì)約29.93億元）；4位時(shí)任相關(guān)高管被罰。

郵儲(chǔ)銀行因違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定等8項(xiàng)違法行為，被罰3186萬(wàn)元，同時(shí)還有15位時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰。

平安銀行銀違反賬戶管理規(guī)定等10項(xiàng)違法行為，被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬(wàn)元，同時(shí)還有12位時(shí)任相關(guān)負(fù)責(zé)人被處罰。

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等4項(xiàng)違法行為，被罰款464萬(wàn)元；2位時(shí)任相關(guān)高管被罰。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的對(duì)螞蟻集團(tuán)處罰信息顯示，沒收違法所得112977.62萬(wàn)元，罰款263270.44萬(wàn)元，罰沒合計(jì)376248.06萬(wàn)元（約37.62億元）。該罰單也是國(guó)家金融監(jiān)督管理總局成立以來(lái)第一張罰單。

處罰信息顯示，螞蟻集團(tuán)主要違法違規(guī)事實(shí)有兩方面：

一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營(yíng)銷宣傳行為，侵害消費(fèi)者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個(gè)人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括：違規(guī)參與保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站顯示，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司因違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定；違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定兩項(xiàng)違法行為，被處以7368萬(wàn)元罰款；1位相關(guān)高管被罰。

（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

關(guān)鍵詞：